Блокировка банковского счета – ситуация, с которой может столкнуться клиент банка. Причины блокировки могут быть разными: от технических сбоев до подозрений в нарушении законодательства.

Возможные причины блокировки счета:

• подозрение на мошеннические или необычные операции (например, крупные или частые переводы, особенно из-за границы);
• блокировка по запросу государственных органов (налоговая служба, судебные исполнители, органы финансового мониторинга);
• технический сбой или ошибка в системе банка;
• ввод неправильного ПИН-кода;
• истечение срока действия платежной карты;
• наличие задолженности по налогам, алиментам, кредитам и другим обязательствам;
• жалоба на возможное использование счета в мошеннических целях.

Что делать, если счет заблокирован?

Если вы обнаружили, что доступ к счету ограничен, необходимо проверить уведомления в мобильном приложении банка – возможно, причина указана там.

Надо связаться с банком через call-центр или обратиться в ближайшее отделение для получения подробной информации по восстановлению доступа.

Проверить наличие возможной задолженности можно через eGov.kz или «Кабинет налогоплательщика», при необходимости подготовить и предоставить документы, подтверждающие происхождение средств.

Если банк не предоставляет разъяснений или не предпринимает мер, можно подать жалобу в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка РК.

Как снизить риск блокировки:

• не использовать личный счет для предпринимательской деятельности;
• заблаговременно уведомлять банк о крупных переводах и иных нетипичных операциях;
• следить за актуальностью персональных данных и сроками действия документов;
• регулярно проверять наличие задолженности и своевременно ее погашать.

По материалам АРРФР РК