На официальном сайте Национального банка РК размещена Инструкция по оформлению, использованию и исполнению платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений, утвержденная постановлением правления Нацбанка РК от 28 января 2016 года № 30.

Инструкция разработана в соответствии с Налоговым кодексом, законами РК от 30 марта 1995 года «О Национальном банке Республики Казахстан», от 29 июня 1998 года «О платежах и переводах денег» и детализирует порядок оформления, использования и исполнения платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений при осуществлении безналичных платежей и переводов денег.

При этом Инструкция не распространяется на отношения, связанные с платежами и переводами денег без открытия отправителю денег банковского счета, с платежами, осуществляемыми путем передачи наличных денег, а также с осуществлением переводов денег с использованием  платежной карточки.

Нормы Инструкции, регламентирующие порядок осуществления платежей и переводов денег на основании платежного поручения или заявления на перевод денег, не распространяются на отношения, связанные с международными платежами и переводами денег, инициированными за пределами Республики Казахстан, которые регулируются договорами и обычаями делового оборота, применяемыми в банковской практике, с учетом требований, установленных Законом РК от 28 августа 2009 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Инструкция также не регулирует осуществление безналичных платежей, производимых в соответствии с договором между клиентом и обслуживающим его банком и организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций (далее – банки), за исключением оформления распоряжений об отзыве или приостановлении исполнения платежного документа:
1) по банковским счетам, принадлежащим одному клиенту в данном банке;
2) производимых банком по банковским счетам клиента для отражения изменений в системе бухгалтерского учета числящихся на них сумм денег, в том числе отражения причитающегося вознаграждения;
3) по взиманию банком комиссий за обслуживание банковского счета клиента.

Инструкцией по оформлению, использованию и исполнению платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений утверждены формы соответствующих документов.

Постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования, за исключением ряда пунктов (93, 96, 99–101) Инструкции, которые вводятся в действие с 1 января 2017 года. Часть третья пункта 95 Инструкции действует до 1 января 2017 года.

Подпишитесь на новости и получайте раз в неделю нашу информационную рассылку