Постановлением Правления Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка от 31 декабря 2024 года № 96 внесены изменения в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования деятельности финансовых организаций.

В целях минимизации рисков использования банковских услуг в сфере незаконного оборота наркотиков и цифровых активов в Требования к Правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и Правила формирования системы управления рисками и внутреннего контроля для банков второго уровня, филиалов банков-нерезидентов РК внесены следующие поправки:

1) установлены требования к банкам по автоматизации выявления операций, имеющие характеристики, соответствующие типологиям, схемам и способам легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма, утвержденным государственным органом, осуществляющим финансовый мониторинг, связанных с:

• незаконным производством, оборотом и (или) транзитом наркотиков;
• осуществлением платежей и переводов денег в пользу бирж цифровых активов, не являющихся участниками МФЦА «Астана», перечень которых формируется уполномоченным органом;
• осуществлением платежей и (или) переводов денег в пользу электронного казино и интернет-казино.

2) установлены ограничения по сроку действия платежных карточек для нерезидентов РК – 12 месяцев;

3) сокращено количество платежных карт на одного клиента;

4) установлены требование контроля над операциями:

• держателей более 5 платежных карточек, выпущенных одним банком, за исключением дополнительных платежных карточек, выпущенных на имя детей, а также кредитных карточек, по которым осуществляются операции исключительно по выдаче и погашению банковских займов;
• держателей платежных карточек, выпущенных тремя банками более 3 платежных карточек каждым банком на одного клиента (при наличии у банка таких сведений), за исключением дополнительных платежных карточек, выпущенных на имя детей, а также кредитных карточек, по которым осуществляются операции исключительно по выдаче и погашению банковских займов.

По материалам АРРФР