Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка напоминает о наличии возможности установить добровольный отказ от получения банковских займов и микрокредитов по услуге «Стоп-кредит».

При наличии «Стоп-кредита» финансовая организация обязана отказать в его предоставлении займа. Законодательством предусмотрены исключения, когда «Стоп-кредит» не применяется.

Для банковских займов запрет не распространяется, если:

• сумма потребительского займа перечисляется непосредственно на банковский счет продавца (поставщика) товаров, работ или услуг, а получение товара, работы или услуги подтверждается заемщиком (товарный кредит);
• банковский заем предоставляется для погашения задолженности заемщика по другому займу в том же банке (внутреннее рефинансирование);
• банковский заем предоставляется в рамках установленного кредитного лимита по платежной карте в размере не более 150 МРП (648 750 теңге) (возобновляемый кредитный лимит для оплаты товаров/услуг);
• банковский заем предоставляется исключительно для оплаты задолженности по налогам, штрафам или исполнительному производству с перечислением денег по соответствующему назначению.

При наличии «Стоп-кредита» предоставление микрокредита возможно для:

• оплаты товаров, работ или услуг напрямую продавцу (поставщику);
• рефинансирования задолженности в той же микрофинансовой организации;
• погашения налогов, штрафов и задолженности по исполнительному производству.

На микрокредиты, выдаваемые ломбардами, «Стоп-кредит» не распространяется.

Если банковский заем (микрокредит) выдан с нарушением «Стоп-кредита», финансовая организация обязана принять предусмотренные законом меры по списанию ссудной задолженности, корректировке кредитной истории и возврату взысканных с заемщика сумм.

Механизм «Стоп-кредита» не отменяет другие требования, которые банк или микрофинансовая организация обязаны соблюдать при выдаче банковского займа (микрокредита).

По материалам АРРФР РК