Постановлением Правления Национального Банка РК от 26 сентября 2023 года №72 внесены изменения и дополнения в Постановление Правления Национального Банка РК от 4 апреля 2019 года №49 «Об утверждении Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан». Внесенные изменения и дополнения вводятся в действие:

С 10 декабря 2023 года, согласно которым:

1) введено понятие «безупречная деловая репутация» - наличие фактов, подтверждающих профессионализм, добросовестность, отсутствие неснятой или непогашенной судимости, в том числе отсутствие вступившего в законную силу решения суда о применении уголовного наказания в виде лишения права занимать должность руководящего работника финансовой организации, банковского и (или) страхового холдинга и являться крупным участником (крупным акционером) финансовой организации пожизненно;

2) установлено требование к учредителями, участниками (одними из учредителей, участников) уполномоченной организации о наличии безупречной деловой репутации;

3) уточнены требования к помещению обменного пункта - операционная касса обменного пункта оборудуется системой видеонаблюдения, обеспечивающей запись и хранение информации процесса осуществления деятельности обменного пункта в течение 90 календарных дней на технических устройствах, обеспечивающих резервное копирование архива видео данных и защиту архива от удаления и редактирования, при этом в зоне видимости видеонаблюдения находятся рабочая зона кассира и клиент, а соответствующие устройства устанавливаются в местах, обеспечивающих отсутствие помех для видеонаблюдения и возможность визуальной идентификации национальной и иностранной валюты;

4) сокращен список документов, подтверждающих соответствие квалификационным требованиям обменного пункта:

• электронное заявление на получение лицензии на обменные операции с наличной иностранной валютой и приложения к лицензии по установленной форме, электронное заявление на получение приложения к действительной лицензии на обменные операции с наличной иностранной валютой для дополнительно открываемого обменного пункта по установленной форме;
• электронные копии выписок о движении денег по банковским счетам клиента банка второго уровня либо филиала банка-нерезидента РК, подтверждающие зачисление на банковский счет юридического лица денег в качестве взноса в уставный капитал, выданных не ранее 30 календарных дней до даты обращения за получением лицензии и (или) приложения к лицензии, либо электронную копию финансовой отчетности по состоянию на первое число месяца подачи заявления на получение приложения к действительной лицензии на обменные операции с наличной иностранной валютой для дополнительно открываемого обменного пункта по установленной форме, которая подтверждает соответствие размера уставного капитала юридического лица установленным требованиям с учетом дополнительного обменного пункта;
• электронную копию документа, раскрывающего источник происхождения вклада в уставный капитал уполномоченной организации (договор займа, договор купли-продажи имущества, справка о доходах, другие документы, раскрывающие источник происхождения вклада в уставный капитал уполномоченной организации);

5) обновлен перечень информации, доступной для обозрения клиентам в обменном пункте:

• копия лицензии на обменные операции с наличной иностранной валютой на казахском и русском языках, за исключением случаев, когда получение лицензии не требуется в соответствии с частью второй пункта 5 статьи 30 Закона «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан»;
• для уполномоченных организаций - копия действительного приложения к действительной лицензии, выданного территориальным филиалом Национального Банка на данный обменный пункт;
• для уполномоченных банков - копия письменного подтверждения территориального филиала Национального Банка (для обменных пунктов, получивших такое подтверждение), либо копия свидетельства обменного пункта, (для обменных пунктов, получивших свидетельство обменного пункта до введения в действие Правил);
• информационный стенд для клиентов (размером не менее 0,4 метра в высоту и 0,4 метра в ширину), содержащий сведения о курсе покупки и (или) курсе продажи наличной иностранной валюты за тенге, установленные для каждой иностранной валюты, с которой в обменном пункте проводятся операции по покупке и (или) продаже.

Допускается размещение информации о курсе покупки и (или) курсе продажи наличной иностранной валюты за тенге на мониторе автоматизированного обменного пункта.

• информация для клиентов обменного пункта по установленной форме, содержащая сведения о территориальном филиале Национального Банка, осуществляющем контроль за деятельностью обменного пункта, и о возможности направления жалобы в данный территориальный филиал Национального Банка при наличии замечаний к работе данного обменного пункта;
• копия акта Национального Банка, устанавливающего пределы отклонения курса покупки от курса продажи иностранной валюты за тенге по операциям, проводимым через обменные пункты, в период действия такого акта;
• информация о кассире (фамилия, имя, отчество (при его наличии), осуществляющем обслуживание клиентов (за исключением автоматизированного обменного пункта);
• информация об интернет-ресурсе юридического лица, имеющего право на осуществление обменных операций с наличной иностранной валютой (при его наличии).

По требованию физического лица кассир обменного пункта представляет информацию об основных признаках годных к обращению и негодных к обращению банкнот, о порядке и условиях принятия на инкассо неплатежных или негодных к обращению банкнот иностранной валюты (за исключением автоматизированного обменного пункта).

6) обновлен перечень повреждений, по которым банкноты иностранной валюты признаются негодными к обращению:

• разорванные на части (в том числе склеенные липкой лентой);
• обожженные или прожженные;
• залитые красящими веществами площадью более 1 кв.см;
• потертости и загрязнения, а также пятна, приведшие к свечению бумаги в ультрафиолетовых лучах ярко синим и (или) фиолетовым светом, самое крупное из которых в самой широкой части диаметром более 2 см или ободок по краю банкноты шириной более 0,5 см;
• умышленного характера:

- изменены основные рисунки, в частности, портреты людей, удалена защитная нить;

- наличие посторонней надписи (надписей), состоящей из 2 и более знаков (символов), в том числе видимых в ультрафиолетовых лучах, за исключением знаков препинания;

- наличие более 2 отпечатков штампов и (или) штампов, свидетельствующих, что банкнота является неподлинной или образцом;

- наличие сквозного отверстия (отверстий), прокола (проколов) диаметром более 1 мм;

• утраченные углы или куски (площадью более 1 кв.см);
• более 3 надрывов (в том числе заклеенных (склеенных) липкой лентой), длиной, превышающих одну четвертую часть ширины (длины) банкноты;
• изменившие геометрические размеры более чем на 3 мм, как в сторону уменьшения, так и в сторону увеличения;
• явный печатный брак (отсутствие или ненадлежащее расположение водяного знака или защитной нити, непропечатка или смазанность изображений);
• разрыхлены и (или) потеряли жесткость.

Неплатежными признаются банкноты иностранной валюты, выведенные из обращения после даты, объявленной банком-эмитентом соответствующего иностранного государства.

В случае невозможности отнесения к категории годных и (или) негодных к обращению банкнот иностранной валюты, юридическое лицо, имеющее право на осуществление обменных операций с наличной иностранной валютой (его филиал), определяет степень годности и (или) негодности к обращению банкнот иностранной валюты согласно справочным рекомендациям стран эмитента центральных банков.

С 1 января 2024 года, согласно которым уполномоченный банк или уполномоченная организация (ее филиал) представляют в Национальный Банк отчеты исключительно посредством использования информационных систем с соблюдением процедур подтверждения ЭЦП:

• ежемесячно в срок до 7 числа (включительно) месяца, следующего за отчетным, форму, предназначенную для сбора административных данных, «Отчет об обменных операциях, проведенных через обменные пункты»;
• ежемесячно в срок до 10 (включительно) месяца, следующего за отчетным, форму, предназначенную для сбора административных данных, «Отчет о покупке и (или) продаже наличной иностранной валюты на сумму, равную или превышающую 50 000 долларов США в эквиваленте».