• Дата последней редакции документа: 05.01.2026

О внесении изменений в совместный приказ Председателя Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу от 16 августа 2021 года № 7 и Министра национальной экономики Республики Казахстан от 16 августа 2021 года № 80 «Об утверждении критериев оценки степени риска и проверочного листа за соблюдением законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Совместный приказ Председателя Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу от 5 января 2026 года № 1 и и.о. Министра национальной экономики Республики Казахстан от 6 января 2026 года № 1

ПРИКАЗЫВАЕМ:

1. Внести в совместный приказ Председателя Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу от 16 августа 2021 года № 7 и Министра национальной экономики Республики Казахстан от 16 августа 2021 года № 80 «Об утверждении критериев оценки степени риска и проверочного листа за соблюдением законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (зарегистрирован в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов № 24034) следующие изменения:

заголовок изложить в новой редакции:

«Об утверждении критериев оценки степени риска и проверочных листов за соблюдением законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»;

пункт 1 изложить в новой редакции:

«1. Утвердить:

1) критерии оценки степени риска за соблюдением законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения согласно приложению 1 к настоящему совместному приказу;

2) проверочный лист за соблюдением законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в соответствии со статьей 138 Предпринимательского кодекса Республики Казахстан в отношении юридических консультантов, независимых специалистов по юридическим вопросам; индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, осуществляющих лизинговую деятельность в качестве лизингодателя без лицензии; индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, ювелирными изделиями из них согласно приложению 2 к настоящему совместному приказу;

3) проверочный лист за соблюдением законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в соответствии со статьей 138 Предпринимательского кодекса Республики Казахстан в отношении бухгалтерских организаций и профессиональных бухгалтеров, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере бухгалтерского учета; Государственной корпорации «Правительство для граждан»; операторов сотовой связи; фонда социального медицинского страхования согласно приложению 3 к настоящему совместному приказу.»;

критерии оценки степени риска за соблюдением законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденные указанным совместным приказом, изложить в новой редакции согласно приложению 1 к настоящему совместному приказу;

проверочный лист в сфере государственного контроля за соблюдением законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в отношении юридических консультантов, независимых специалистов по юридическим вопросам; индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, осуществляющих лизинговую деятельность в качестве лизингодателя без лицензии; индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, ювелирными изделиями из них, утвержденный указанным совместным приказом, изложить в новой редакции согласно приложению 2 к настоящему совместному приказу;

проверочный лист в сфере государственного контроля за соблюдением законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в отношении бухгалтерских организаций и профессиональных бухгалтеров, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере бухгалтерского учета, утвержденный указанным совместным приказом, изложить в новой редакции согласно приложению 3 к настоящему совместному приказу.

2. Департаменту по работе с субъектами финансового мониторинга Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу в установленном законодательством порядке обеспечить:

1) государственную регистрацию настоящего совместного приказа в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) размещение настоящего совместного приказа на интернет-ресурсе Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу после его официального опубликования;

3) в течение пяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего совместного приказа в Министерстве юстиции Республики Казахстан его направление в Комитет по правовой статистике и специальным учетам Генеральной прокуратуры Республики Казахстан для размещения в информационной системе «Единый реестр субъектов и объектов проверок».

3. Настоящий совместный приказ вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.

Исполняющий обязанности министра национальной экономики Республики Казахстан                                              А. Амрин

Председатель Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу                                                       Ж. Элиманов

Приложение 1

к совместному приказу
Исполняющий обязанности
министра национальной экономики
Республики Казахстан
от 6 января 2026 года
№ 1 и
Председателя Агентства
Республики Казахстан по
финансовому мониторингу
от 5 января 2026 года
№ 1

 
Приложение 1
к совместному приказу
Министра национальной экономики
от 16 августа 2021 года
№ 80 и
Председателя Агентства
Республики Казахстан по
финансовому мониторингу
от 16 августа 2021 года
№ 7

Критерии оценки степени риска за соблюдением законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения

Глава 1. Общие положения

1. Настоящие Критерии оценки степени риска за соблюдением законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – Критерии) разработаны в соответствии с пунктом 5 статьи 141 Предпринимательского кодекса Республики Казахстан и Правилами формирования регулирующими государственными органами системы оценки и управления рисками, утвержденными приказом исполняющего обязанности Министра национальной экономики Республики Казахстан от 22 июня 2022 года № 48 (зарегистрирован в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов № 28577).

2. В настоящих Критериях использованы следующие понятия:

1) субъекты контроля – юридические консультанты и другие независимые специалисты по юридическим вопросам – в случаях, когда они от имени или по поручению клиента участвуют в операциях с деньгами и (или) иным имуществом в отношении следующей деятельности: купли-продажи недвижимости, управления деньгами, ценными бумагами или иным имуществом клиента, управления банковскими счетами или счетами ценных бумаг, аккумулирования средств для создания, обеспечения, функционирования или управления компанией, создания, купли-продажи, функционирования юридического лица или управления им; индивидуальные предприниматели и юридические лица, осуществляющие лизинговую деятельность в качестве лизингодателя без лицензии; индивидуальные предприниматели и юридические лица, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; индивидуальные предприниматели и юридические лица, осуществляющие операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, ювелирными изделиями из них; бухгалтерские организации и профессиональные бухгалтеры, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере бухгалтерского учета; Государственная корпорация «Правительство для граждан»; операторы сотовой связи; фонд социального медицинского страхования;

2) балл – количественная мера исчисления риска;

3) незначительные нарушения – нарушения требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – ПОД/ФТ/ФРОМУ), не создающие предпосылки для возникновения риска отмывания доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – ОД/ФТ/ФРОМУ), но выполнение, которых является обязательным для субъектов финансового мониторинга при осуществлении своей деятельности;

4) нормализация данных – статистическая процедура, предусматривающая приведение значений, измеренных в различных шкалах, к условно общей шкале;

5) значительные нарушения – нарушения требований законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ, создающие предпосылки для возникновения риска ОД/ФТ/ФРОМУ;

6) грубые нарушения – нарушения требований законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ, представляющие риск ОД/ФТ/ФРОМУ;

7) риск – вероятность причинения вреда в результате деятельности субъекта контроля, законным интересам физических и юридических лиц, имущественным интересам государства с учетом степени тяжести его последствий, а также риск ОД/ФТ/ФРОМУ;

8) критерии оценки степени риска – совокупность количественных и качественных показателей, связанных с непосредственной деятельностью субъекта контроля, особенностями отраслевого развития и факторами, влияющими на это развитие, формируемых с учетом результатов национальных и секторальных оценок рисков, позволяющих отнести субъекты (объекты) контроля к различным степеням риска;

9) объективные критерии оценки степени риска (далее – объективные критерии) – критерии оценки степени риска, используемые для отбора субъектов контроля в зависимости от степени риска в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ и не зависящие непосредственно от отдельного субъекта контроля;

10) субъективные критерии оценки степени риска (далее – субъективные критерии) – критерии оценки степени риска, используемые для отбора субъектов контроля в зависимости от результатов деятельности конкретного субъекта контроля;

11) система оценки и управления рисками – процесс принятия управленческих решений, направленных на снижение вероятности наступления неблагоприятных факторов путем распределения субъектов контроля по степеням риска для последующего осуществления профилактического контроля с посещением субъекта контроля с целью минимально возможной степени ограничения свободы предпринимательства, обеспечивая при этом допустимый уровень риска в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также направленных на изменение уровня риска для конкретного субъекта контроля и (или) освобождения такого субъекта контроля от профилактического контроля с посещением субъекта контроля;

12) проверочный лист – перечень требований, предъявляемых к деятельности субъектов контроля, несоблюдение которых влечет за собой риск ОД/ФТ/ФРОМУ, законным интересам физических и юридических лиц, государства;

13) выборочная совокупность (выборка) – перечень оцениваемых субъектов, относимых к однородной группе субъектов контроля в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Глава 2. Объективные критерии оценки степени риска

3. Определение объективных критериев осуществляется посредством определения риска.

4. Критерии оценки степени риска для проведения профилактического контроля с посещением субъекта контроля формируются посредством определения объективных и субъективных критериев, которые осуществляются поэтапно (Мультикритериальный анализ решений).

На первом этапе по объективным критериям субъекты контроля относятся к одной из следующих степеней риска:

1) высокий риск;

2) средний риск;

3) низкий риск.

На втором этапе по субъективным критериям субъекты контроля относятся к одной из следующих степеней риска:

1) высокий риск;

2) средний риск;

3) низкий риск.

По показателям степени риска субъект контроля относится:

1) к высокой степени риска – при показателе степени риска от 71 до 100 включительно;

2) к средней степени риска – при показателе степени риска от 31 до 70 включительно;

3) к низкой степени риска – при показателе степени риска от 0 до 30 включительно.

5. По объективным критериям к субъектам контроля с высокой степенью риска относятся:

индивидуальные предприниматели и юридические лица, осуществляющие операции с ювелирными изделиями из драгоценных металлов и камней;

операторы сотовой связи;

фонд социального медицинского страхования.

6. По объективным критериям к субъектам контроля со средней степенью риска относятся:

индивидуальные предприниматели и юридические лица, осуществляющие лизинговую деятельность в качестве лизингодателя без лицензии;

бухгалтерские организации и профессиональные бухгалтеры, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере бухгалтерского учета;

юридические консультанты – в случаях, когда они от имени или по поручению клиента участвуют в операциях с деньгами и (или) иным имуществом в отношении следующей деятельности:

купли-продажи недвижимости;

управления деньгами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;

управления банковскими счетами или счетами ценных бумаг;

аккумулирования средств для создания, обеспечения, функционирования или управления компанией;

создания, купли-продажи, функционирования юридического лица или управления им;

индивидуальные предприниматели и юридические лица, осуществляющие операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями;

индивидуальные предприниматели и юридические лица, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

Государственная корпорация «Правительство для граждан».

7. По объективным критериям к субъектам контроля с низкой степенью риска относятся, независимые специалисты по юридическим вопросам – в случаях, когда они от имени или по поручению клиента участвуют в операциях с деньгами и (или) иным имуществом в отношении следующей деятельности:

купли-продажи недвижимости;

управления деньгами, ценными бумагами или иным имуществом клиента;

управления банковскими счетами или счетами ценных бумаг;

аккумулирования средств для создания, обеспечения, функционирования или управления компанией;

создания, купли-продажи, функционирования юридического лица или управления им.

8. Для сфер деятельности субъектов контроля, отнесенных к высокой и средней степени риска по объективным критериям, проводятся профилактический контроль с посещением субъекта (объекта) контроля, профилактический контроль без посещения субъекта (объекта) контроля и внеплановая проверка.

Для сфер деятельности субъектов контроля, отнесенных к низкой степени риска по объективным критериям, проводятся профилактический контроль без посещения субъекта (объекта) контроля и внеплановая проверка.

9. Списки профилактического контроля с посещением субъекта (объекта) контроля составляются с учетом приоритетности субъекта контроля с наибольшим показателем степени риска по субъективным критериям.

10. Кратность проведения профилактического контроля с посещением субъекта (объекта) контроля определяется по результатам проводимого анализа и оценки получаемых сведений по субъективным критериям и не может быть чаще двух раз в год.

11. Система оценки и управления рисками ведется с использованием информационной системы оценки и управления рисками, относящей субъекты контроля к конкретным степеням риска и формирующей в автоматическом режиме списки проведения профилактического контроля с посещением субъекта (объекта) контроля, а также основывается на государственной статистике, итогах ведомственного статистического наблюдения, а также информационных инструментах.

При отсутствии информационной системы оценки и управления рисками в автоматическом режиме минимально допустимый порог количества субъектов контроля, в отношении которых осуществляются профилактический контроль с посещением субъекта (объекта) контроля и (или) внеплановая проверка, не должен превышать пяти процентов от общего количества таких субъектов контроля.

Глава 3. Субъективные критерии оценки степени риска

12. Определение субъективных критериев осуществляется с применением следующих этапов:

1) формирование базы данных и сбор информации;

2) анализ информации и оценка рисков.

13. Для оценки степени риска используются следующие источники информации:

1) результаты мониторинга отчетности и сведений, представляемых субъектом контроля;

2) результаты предыдущих проверок и профилактического контроля с посещением субъектов (объектов) контроля;

3) результаты анализа сведений, представляемых государственными органами и организациями;

4) результаты профилактического контроля без посещения субъекта (объекта) контроля (итоговые документы, выданные по итогам профилактического контроля без посещения субъекта (объекта) контроля.

14. При анализе и оценке не применяются данные субъективных критериев, ранее учтенные и использованные в отношении конкретного субъекта контроля либо данные, по которым истек срок исковой давности в соответствии с законодательством Республики Казахстан.

В отношении субъектов контроля, устранивших в полном объеме выданные нарушения по итогам проведенного предыдущего профилактического контроля с посещением субъекта (объекта) контроля, не допускается включение их при формировании списков на очередной период государственного контроля.

15. Субъекты контроля переводятся с применением информационной системы с высокой степени риска в среднюю степень риска или со средней степени риска в низкую степень риска в соответствующих сферах деятельности субъектов контроля, в случае если они являются членами саморегулируемой организации, основанной на добровольном членстве (участии) в соответствии с Законом Республики Казахстан «О саморегулировании», с которой заключено соглашение о признании результатов деятельности саморегулируемой организации.

16. Оценка степени риска субъектов контроля и отнесение их к грубой, значительной и незначительной группе степени риска осуществляется в соответствии с приложением 1 к настоящим Критериям.

17. Исходя из приоритетности применяемых источников информации и значимости показателей субъективных критериев, установленных в критериях оценки степени риска в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, согласно Перечню субъективных критериев для определения степени риска по субъективным критериям, согласно приложению 2 к настоящим Критериям, рассчитывается показатель степени риска по субъективным критериям, по шкале от 0 до 100 баллов.

Глава 4. Порядок расчета степени риска по субъективным критериям

18. Для отнесения субъекта контроля к степени риска применяется следующий порядок расчета показателя степени риска:

1) расчет показателя степени риска по субъективным критериям (R) осуществляется в автоматизированном режиме путем суммирования показателя степени риска по нарушениям по результатам предыдущих проверок и профилактического контроля с посещением субъектов контроля (SP) и показателя степени риска по субъективным критериям (SC), с последующей нормализацией значений данных в диапазон от 0 до 100 баллов.

Rпром = SP + SC, где

Rпром – промежуточный показатель степени риска по субъективным критериям,

SР – показатель степени риска по нарушениям,

SC – показатель степени риска по субъективным критериям.

Расчет производится по каждому субъекту контроля однородной группы субъектов контроля в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. При этом перечень оцениваемых субъектов контроля, относимых к однородной группе субъектов контроля одной сферы государственного контроля, образует выборочную совокупность (выборку) для последующей нормализации данных;

2) по данным, полученным по результатам предыдущих проверок и профилактического контроля с посещением субъекта (объекта) контроля, формируется показатель степени риска по нарушениям, оцениваемый в баллах от 0 до 100.

При выявлении одного грубого нарушения по любому из источников информации, используемых для оценки степени риска, субъекту контроля приравнивается показатель степени риска 100 баллов и в отношении него проводится профилактический контроль с посещением субъекта (объекта) контроля.

При не выявлении грубых нарушений показатель степени риска по нарушениям рассчитывается суммарным показателем по нарушениям значительной и незначительной степени.

При определении показателя значительных нарушений применяется коэффициент 0,7.

Данный показатель рассчитывается по следующей формуле:

SР3 = (SР2 х 100/SР1) х 0,7, где:

SР3 – показатель значительных нарушений;

SР1 – требуемое количество значительных нарушений;

SР2 – количество выявленных значительных нарушений;

При определении показателя незначительных нарушений применяется коэффициент 0,3.

Данный показатель рассчитывается по следующей формуле:

SРн = (SР2 х 100/SР1) х 0,3, где:

SРн – показатель незначительных нарушений;

SР1 – требуемое количество незначительных нарушений;

SР2 – количество выявленных незначительных нарушений;

Показатель степени риска по нарушениям (SР) рассчитывается по шкале от 0 до 100 баллов и определяется путем суммирования показателей значительных и незначительных нарушений по следующей формуле:

SР = SР3 + SРн, где:

SР – показатель степени риска по нарушениям;

SР3 – показатель значительных нарушений;

SРн – показатель незначительных нарушений.

Полученное значение показателя степени риска по нарушениям включается в расчет показателя степени риска по субъективным критериям;

3) расчет показателя степени риска по субъективным критериям, производится по шкале от 0 до 100 баллов и осуществляется по следующей формуле:

4.jpg

xi – показатель субъективного критерия,

wi – удельный вес показателя субъективного критерия xi,

n – количество показателей.

Полученное значение показателя степени риска по субъективным критериям, включается в расчет показателя степени риска по субъективным критериям;

4) рассчитанные по субъектам значения по показателю R нормализуются в диапазон от 0 до 100 баллов. Нормализация данных осуществляется по каждой выборочной совокупности (выборке) с использованием следующей формулы:

3.jpg

R – показатель степени риска (итоговый) по субъективным критериям отдельного субъекта контроля,

Rmax – максимально возможное значение по шкале степени риска по субъективным критериям по субъектам, входящим в одну выборочную совокупность (выборку) (верхняя граница шкалы),

Rmin – минимально возможное значение по шкале степени риска по субъективным критериям по субъектам, входящим в одну выборочную совокупность (выборку) (нижняя граница шкалы),

Rпром – промежуточный показатель степени риска по субъективным критериям, рассчитанный в соответствии с подпунктом 1 настоящего пункта.

Приложение 1 к Критериям
оценки степени риска за соблюдением
законодательства Республики Казахстан
о противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, финансированию
терроризма и финансированию
распространения оружия
массового уничтожения

Степени нарушений субъектами контроля требований законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения

№
п/п
Кри­те­рии
Сте­пень на­ру­ше­ний
1
Предо­став­ле­ние, в том чис­ле недо­сто­вер­ной ин­фор­ма­ции об опе­ра­ци­ях с день­га­ми и (или) иным иму­ще­ством, под­ле­жа­щих фи­нан­со­во­му мо­ни­то­рин­гу
гру­бое
2
Свое­вре­мен­ное пред­став­ле­ние ин­фор­ма­ции об опе­ра­ци­ях с день­га­ми и (или) иным иму­ще­ством, под­ле­жа­щих фи­нан­со­во­му мо­ни­то­рин­гу
незна­чи­тель­ное
3
Предо­став­ле­ние, в том чис­ле недо­сто­вер­ных ин­фор­ма­ции, све­де­ний и до­ку­мен­тов по за­про­су упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на
гру­бое
4
Свое­вре­мен­ное предо­став­ле­ние ин­фор­ма­ции, све­де­ний и до­ку­мен­тов по за­про­су упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на
незна­чи­тель­ное
5
При­ня­тие мер по фик­си­ро­ва­нию све­де­ний и до­ку­мен­тов, их хра­не­нию и за­щи­те
зна­чи­тель­ное
6
При­ня­тие мер по над­ле­жа­щей про­вер­ке кли­ен­тов (их пред­ста­ви­те­лей) и бе­не­фи­ци­ар­ных соб­ствен­ни­ков
гру­бое
7
При­ня­тие мер по за­мо­ра­жи­ва­нию опе­ра­ций с день­га­ми и (или) иным иму­ще­ством
гру­бое
8
При­ня­тие мер по от­ка­зу кли­ен­ту в уста­нов­ле­нии де­ло­вых от­но­ше­ний и про­ве­де­нии опе­ра­ций с день­га­ми и (или) иму­ще­ством, пре­кра­ще­нию де­ло­вых от­но­ше­ний с кли­ен­том
гру­бое
9
Предо­став­ле­ние ин­фор­ма­ции о ме­рах по за­мо­ра­жи­ва­нию опе­ра­ций с день­га­ми и (или) иным иму­ще­ством, об от­ка­зах в уста­нов­ле­нии де­ло­вых от­но­ше­ний, про­ве­де­нии опе­ра­ций с день­га­ми и (или) иму­ще­ством, пре­кра­ще­нии де­ло­вых от­но­ше­ний с кли­ен­том
гру­бое
10
Свое­вре­мен­ное предо­став­ле­ние ин­фор­ма­ции о ме­рах по за­мо­ра­жи­ва­нию опе­ра­ций с день­га­ми и (или) иным иму­ще­ством, об от­ка­зах в уста­нов­ле­нии де­ло­вых от­но­ше­ний, про­ве­де­нии опе­ра­ций с день­га­ми и (или) иму­ще­ством, пре­кра­ще­нии де­ло­вых от­но­ше­ний с кли­ен­том
незна­чи­тель­ное
11
При­оста­нов­ле­ние опе­ра­ций кли­ен­тов по ре­ше­нию упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на
гру­бое
12
Из­ве­ще­ние сво­их кли­ен­тов и иных лиц о предо­став­ле­нии в упол­но­мо­чен­ный ор­ган ин­фор­ма­ции и по­лу­че­нии от упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на пе­реч­ня ор­га­ни­за­ций и лиц, со­вер­ша­ю­щих по­до­зри­тель­ные опе­ра­ции с день­га­ми и (или) иным иму­ще­ством
гру­бое
13
На­ли­чие пра­вил внут­рен­не­го кон­тро­ля
гру­бое
14
Со­от­вет­ствие пра­вил внут­рен­не­го кон­тро­ля тре­бо­ва­ни­ям за­ко­но­да­тель­ства о ПОД/ФТ/ФРО­МУ, вклю­чая сле­ду­ю­щие:
пра­ви­ла внут­рен­не­го кон­тро­ля вклю­ча­ют в се­бя про­грам­мы ор­га­ни­за­ции внут­рен­не­го кон­тро­ля, управ­ле­ния рис­ка­ми, иден­ти­фи­ка­ции кли­ен­та, мо­ни­то­рин­га и изу­че­ния опе­ра­ций кли­ен­тов, под­го­тов­ки и обу­че­ния;
пра­ви­ла внут­рен­не­го кон­тро­ля утвер­жда­ют­ся субъ­ек­том (выс­шим ор­га­ном управ­ле­ния ли­бо ру­ко­во­ди­те­лем) и раз­ме­ща­ют­ся в лич­ном ка­би­не­те;
про­грам­ма ор­га­ни­за­ции внут­рен­не­го кон­тро­ля вклю­ча­ет:
1) по­ря­док на­зна­че­ния ли­ца, от­вет­ствен­но­го за ре­а­ли­за­цию и со­блю­де­ние пра­вил внут­рен­не­го кон­тро­ля (да­лее – от­вет­ствен­ное ли­цо);
2) пол­но­мо­чия и обя­зан­но­сти, воз­ла­га­е­мые на от­вет­ствен­ное ли­цо;
3) по­ря­док воз­ло­же­ния обя­зан­но­стей от­вет­ствен­но­го ли­ца на пе­ри­од его вре­мен­но­го от­сут­ствия (от­пуск, вре­мен­ная нетру­до­спо­соб­ность, слу­жеб­ная ко­ман­ди­ров­ка);
4) пол­но­мо­чия и обя­зан­но­сти струк­тур­но­го под­раз­де­ле­ния, вы­пол­ня­ю­ще­го функ­ции по ПОД/ФТ/ФРО­МУ (при на­ли­чии);
5) опи­са­ние си­сте­мы внут­рен­не­го кон­тро­ля субъ­ек­та и его фи­ли­а­ла (при на­ли­чии), а та­к­же по­ря­док вза­и­мо­дей­ствия струк­тур­ных под­раз­де­ле­ний юри­ди­че­ско­го ли­ца (ра­бот­ни­ков ин­ди­ви­ду­аль­но­го пред­при­ни­ма­те­ля) по во­про­сам ре­а­ли­за­ции пра­вил внут­рен­не­го кон­тро­ля;
6) по­ря­док вне­се­ния из­ме­не­ний в пра­ви­ла внут­рен­не­го кон­тро­ля;
7) по­ря­док про­вер­ки си­сте­мы внут­рен­не­го кон­тро­ля;
8) по­ря­док хра­не­ния до­ку­мен­тов и све­де­ний, по­лу­чен­ных в ре­зуль­та­те ре­а­ли­за­ции обя­зан­но­стей по ПОД/ФТ/ФРО­МУ;
про­грам­ма управ­ле­ния рис­ка­ми вклю­ча­ет:
1) по­ря­док оцен­ки и от­не­се­ния кли­ен­та к сте­пе­ни (уров­ню) рис­ка при уста­нов­ле­нии де­ло­вых от­но­ше­ний, а та­к­же при­ме­не­ния упро­щен­ных или уси­лен­ных мер над­ле­жа­щей про­вер­ки кли­ен­тов;
2) по­ря­док и сро­ки пе­ре­смот­ра сте­пе­ни (уров­ня) рис­ка кли­ен­та;
3) по­ря­док управ­ле­ния рис­ка­ми;
4) по­ря­док оцен­ки рис­ков ис­поль­зо­ва­ния но­вых услуг (про­дук­тов) и (или) про­грамм­но-тех­ни­че­ских средств в це­лях ОД/ФТ/ФРО­МУ, вклю­ча­ю­щий раз­ра­бот­ку ком­плек­са мер, на­прав­лен­ных на их сни­же­ние;
5) по­ря­док фик­си­ро­ва­ния ре­зуль­та­тов оцен­ки сте­пе­ни (уров­ня) рис­ка и управ­ле­ния рис­ка­ми;
про­грам­ма иден­ти­фи­ка­ции кли­ен­та вклю­ча­ет:
1) по­ря­док при­ня­тия мер над­ле­жа­щей про­вер­ки кли­ен­та (его пред­ста­ви­те­ля) и бе­не­фи­ци­ар­но­го соб­ствен­ни­ка, а та­к­же под­твер­жде­ния до­сто­вер­но­сти по­лу­чен­ных све­де­ний;
2) про­вер­ку на­ли­чия кли­ен­та (его пред­ста­ви­те­ля) и бе­не­фи­ци­ар­но­го соб­ствен­ни­ка в пе­реч­нях ор­га­ни­за­ций и лиц, свя­зан­ных с фи­нан­си­ро­ва­ни­ем тер­ро­риз­ма и экс­тре­миз­ма, и фи­нан­си­ро­ва­ни­ем рас­про­стра­не­ния ору­жия мас­со­во­го уни­что­же­ния;
3) по­ря­док вы­яв­ле­ния ино­стран­ных пуб­лич­ных долж­ност­ных лиц, а та­к­же лиц, на­хо­дя­щих­ся в пе­речне пуб­лич­ных долж­ност­ных лиц, утвер­жда­е­мом Пре­зи­ден­том Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан, с опре­де­ле­ни­ем ис­точ­ни­ков про­ис­хож­де­ния де­неж­ных средств или ино­го иму­ще­ства;
4) по­ря­док вы­яв­ле­ния фи­зи­че­ских и юри­ди­че­ских лиц, име­ю­щих ре­ги­стра­цию, ме­сто жи­тель­ства или ме­сто на­хож­де­ния в го­су­дар­стве (на тер­ри­то­рии), ко­то­рое не вы­пол­ня­ет ре­ко­мен­да­ции Груп­пы раз­ра­бот­ки фи­нан­со­вых мер борь­бы с от­мы­ва­ни­ем де­нег (ФАТФ);
про­грам­ма мо­ни­то­рин­га и изу­че­ния опе­ра­ций кли­ен­тов вклю­ча­ет:
1) про­це­ду­ры вы­яв­ле­ния опе­ра­ций, под­ле­жа­щих фи­нан­со­во­му мо­ни­то­рин­гу и по­до­зри­тель­ной де­я­тель­но­сти;
2) по­ря­док при­ня­тия ре­ше­ния об от­ка­зе в про­ве­де­нии опе­ра­ции ли­бо уста­нов­ле­нии (пре­кра­ще­нии) де­ло­вых от­но­ше­ний;
3) по­ря­док и пе­ри­о­дич­ность про­ве­де­ния свер­ки на на­ли­чие сво­их кли­ен­тов, в от­но­ше­нии ко­то­рых долж­ны при­ме­нять­ся ме­ры по за­мо­ра­жи­ва­нию опе­ра­ций;
4) по­ря­док при­ня­тия мер по за­мо­ра­жи­ва­нию опе­ра­ций;
5) по­ря­док дей­ствий, свя­зан­ных с при­оста­нов­ле­ни­ем опе­ра­ций;
6) по­ря­док вза­и­мо­дей­ствия и ин­фор­ми­ро­ва­ния кли­ен­та о при­ме­ня­е­мых ме­рах по ПОД/ФТ/ФРО­МУ с уче­том за­пре­та ин­фор­ми­ро­ва­ния;
7) по­ря­док вза­и­мо­дей­ствия с кли­ен­та­ми для осу­ществ­ле­ния опе­ра­ций с день­га­ми или иным иму­ще­ством в рам­ках их об­ра­ще­ния;
8) по­ря­док пред­став­ле­ния в упол­но­мо­чен­ный ор­ган со­об­ще­ний о фак­тах от­ка­за в со­вер­ше­нии опе­ра­ции ли­бо уста­нов­ле­нии (пре­кра­ще­нии) де­ло­вых от­но­ше­ний, за­мо­ра­жи­ва­ния и при­оста­нов­ле­ния опе­ра­ций;
про­грам­ма под­го­тов­ки и обу­че­ния субъ­ек­тов в сфе­ре ПОД/ФТ/ФРО­МУ вклю­ча­ет:
1) изу­че­ние нор­ма­тив­ных пра­во­вых ак­тов Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан в сфе­ре ПОД/ФТ/ФРО­МУ и меж­ду­на­род­ных стан­дар­тов в об­ла­сти ПОД/ФТ/ФРО­МУ;
2) изу­че­ние пра­вил внут­рен­не­го кон­тро­ля и про­грам­мы их осу­ществ­ле­ния при ис­пол­не­нии субъ­ек­та­ми сво­их слу­жеб­ных обя­зан­но­стей, а та­к­же ме­ру от­вет­ствен­но­сти за неис­пол­не­ние тре­бо­ва­ний за­ко­но­да­тель­ства Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан о ПОД/ФТ/ФРО­МУ;
3) изу­че­ние ти­по­ло­гий, схем и спо­со­бов ОД/ФТ/ФРО­МУ, а та­к­же при­зна­ков опре­де­ле­ния по­до­зри­тель­ных опе­ра­ций и по­до­зри­тель­ной де­я­тель­но­сти кли­ен­та;
4) от­вет­ствен­ный ра­бот­ник по ПОД/ФТ/ФРО­МУ и (или) ра­бот­ник под­раз­де­ле­ния ПОД/ФТ/ФРО­МУ до на­ча­ла осу­ществ­ле­ния ими функ­ций, свя­зан­ных с со­блю­де­ни­ем за­ко­но­да­тель­ства Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан о ПОД/ФТ/ФРО­МУ, про­хо­дят те­сти­ро­ва­ние на ин­тер­нет-ре­сур­се упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на по осу­ществ­ля­е­мо­му ви­ду де­я­тель­но­сти в он­лайн фор­ма­те с ис­поль­зо­ва­ни­ем био­мет­ри­че­ско­го кон­тро­ля те­сти­ру­е­мо­го ли­ца;
5) субъ­ек­ты, осу­ществ­ля­ю­щие свою де­я­тель­ность еди­но­лич­но, про­хо­дят те­сти­ро­ва­ние на ин­тер­нет-ре­сур­се упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на по осу­ществ­ля­е­мо­му ви­ду де­я­тель­но­сти в он­лайн фор­ма­те с ис­поль­зо­ва­ни­ем био­мет­ри­че­ско­го кон­тро­ля те­сти­ру­е­мо­го ли­ца в те­че­ние 3 (трех) ме­ся­цев с на­ча­ла осу­ществ­ле­ния сво­ей де­я­тель­но­сти;
6) cрок дей­ствия ре­зуль­та­тов те­сти­ро­ва­ния со­став­ля­ет 3 (три) го­да с мо­мен­та про­хож­де­ния ат­те­ста­ции с по­ло­жи­тель­ным ре­зуль­та­том.
Сер­ти­фи­кат име­ет юри­ди­че­скую си­лу в те­че­ние все­го сро­ка дей­ствия и мо­жет быть предъ­яв­лен в элек­трон­ном или рас­пе­ча­тан­ном ви­де.
зна­чи­тель­ное
15
Ис­пол­не­ние про­грам­мы под­го­тов­ки и обу­че­ния в сфе­ре ПОД/ФТ/ФРО­МУ, утвер­жден­ной пра­ви­ла­ми внут­рен­не­го кон­тро­ля
зна­чи­тель­ное
16
На­прав­ле­ние уве­дом­ле­ния о на­ча­ле или пре­кра­ще­нии де­я­тель­но­сти в упол­но­мо­чен­ный ор­ган
гру­бое
17
Ре­ги­стра­ция в лич­ном ка­би­не­те
гру­бое
18
На­ли­чие в лич­ном ка­би­не­те ре­зуль­та­тов оцен­ки сте­пе­ни под­вер­жен­но­сти услуг (про­дук­тов) рис­кам ОД/ФТ/ФРО­МУ; пра­вил внут­рен­не­го кон­тро­ля; сер­ти­фи­ка­та о про­хож­де­нии те­сти­ро­ва­ния на зна­ние за­ко­но­да­тель­ства о ПОД/ФТ/ФРО­МУ
зна­чи­тель­ное

Приложение 2 к Критериям
оценки степени риска за соблюдением
законодательства Республики Казахстан
о противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, финансированию
терроризма и финансированию
распространения оружия
массового уничтожения


Перечень субъективных критериев для определения степени риска по субъективным критериям

№ п/п
По­ка­за­тель субъ­ек­тив­но­го кри­те­рия
Ис­точ­ник дан­ных по по­ка­за­те­лю субъ­ек­тив­но­го кри­те­рия
Удель­ный вес по зна­чи­мо­сти, балл (в сум­ме долж­но со­став­лять не бо­лее 100 бал­лов)
Усло­вие
усло­вие 1/зна­че­ние
усло­вие 2/зна­че­ние
усло­вие 3/зна­че­ние
усло­вие 4/зна­че­ние
1
Предо­став­ле­ние ин­фор­ма­ции об опе­ра­ци­ях с день­га­ми и (или) иным иму­ще­ством, под­ле­жа­щих фи­нан­со­во­му мо­ни­то­рин­гу
под­пунк­ты 1), 3), 4) пунк­та 13 Кри­те­ри­ев (ре­зуль­та­ты мо­ни­то­рин­га от­чет­но­сти и све­де­ний, пред­став­ля­е­мых субъ­ек­том кон­тро­ля; ре­зуль­та­ты ана­ли­за све­де­ний, пред­став­ля­е­мых го­су­дар­ствен­ны­ми ор­га­на­ми и ор­га­ни­за­ци­я­ми; ре­зуль­та­ты про­фи­лак­ти­че­ско­го кон­тро­ля без по­се­ще­ния субъ­ек­та (объ­ек­та) кон­тро­ля (ито­го­вые до­ку­мен­ты, вы­дан­ные по ито­гам про­фи­лак­ти­че­ско­го кон­тро­ля без по­се­ще­ния субъ­ек­та (объ­ек­та) кон­тро­ля)
Вы­ход на про­фи­лак­ти­че­ский кон­троль с по­се­ще­ни­ем субъ­ек­та кон­тро­ля
На­прав­ле­но
Не на­прав­ле­но


0%
100%


2
Ре­ги­стра­ция в лич­ном ка­би­не­те
под­пунк­ты 1), 3), 4) пунк­та 13 Кри­те­ри­ев (ре­зуль­та­ты мо­ни­то­рин­га от­чет­но­сти и све­де­ний, пред­став­ля­е­мых субъ­ек­том кон­тро­ля; ре­зуль­та­ты ана­ли­за све­де­ний, пред­став­ля­е­мых го­су­дар­ствен­ны­ми ор­га­на­ми и ор­га­ни­за­ци­я­ми; ре­зуль­та­ты про­фи­лак­ти­че­ско­го кон­тро­ля без по­се­ще­ния субъ­ек­та (объ­ек­та) кон­тро­ля (ито­го­вые до­ку­мен­ты, вы­дан­ные по ито­гам про­фи­лак­ти­че­ско­го кон­тро­ля без по­се­ще­ния субъ­ек­та (объ­ек­та) кон­тро­ля)
Вы­ход на про­фи­лак­ти­че­ский кон­троль с по­се­ще­ни­ем субъ­ек­та кон­тро­ля
На­ли­чие ре­ги­стра­ции лич­но­го ка­би­не­та
От­сут­ствие ре­ги­стра­ции лич­но­го ка­би­не­та


0%
100%


3
На­прав­ле­ние уве­дом­ле­ния о на­ча­ле или пре­кра­ще­нии де­я­тель­но­сти в упол­но­мо­чен­ный ор­ган
под­пунк­ты 1), 3), 4) пунк­та 13 Кри­те­ри­ев (ре­зуль­та­ты мо­ни­то­рин­га от­чет­но­сти и све­де­ний, пред­став­ля­е­мых субъ­ек­том кон­тро­ля; ре­зуль­та­ты ана­ли­за све­де­ний, пред­став­ля­е­мых го­су­дар­ствен­ны­ми ор­га­на­ми и ор­га­ни­за­ци­я­ми; ре­зуль­та­ты про­фи­лак­ти­че­ско­го кон­тро­ля без по­се­ще­ния субъ­ек­та (объ­ек­та) кон­тро­ля (ито­го­вые до­ку­мен­ты, вы­дан­ные по ито­гам про­фи­лак­ти­че­ско­го кон­тро­ля без по­се­ще­ния субъ­ек­та (объ­ек­та) кон­тро­ля)
Вы­ход на про­фи­лак­ти­че­ский кон­троль с по­се­ще­ни­ем субъ­ек­та кон­тро­ля
На­прав­ле­но
Не на­прав­ле­но


0%
100%


4
Предо­став­ле­ние, в том чис­ле недо­сто­вер­ных ин­фор­ма­ции, све­де­ний и до­ку­мен­тов по за­про­су упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на
под­пунк­ты 1), 3), 4) пунк­та 13 Кри­те­ри­ев (ре­зуль­та­ты мо­ни­то­рин­га от­чет­но­сти и све­де­ний, пред­став­ля­е­мых субъ­ек­том кон­тро­ля; ре­зуль­та­ты ана­ли­за све­де­ний, пред­став­ля­е­мых го­су­дар­ствен­ны­ми ор­га­на­ми и ор­га­ни­за­ци­я­ми; ре­зуль­та­ты про­фи­лак­ти­че­ско­го кон­тро­ля без по­се­ще­ния субъ­ек­та (объ­ек­та) кон­тро­ля (ито­го­вые до­ку­мен­ты, вы­дан­ные по ито­гам про­фи­лак­ти­че­ско­го кон­тро­ля без по­се­ще­ния субъ­ек­та (объ­ек­та) кон­тро­ля)
Вы­ход на про­фи­лак­ти­че­ский кон­троль с по­се­ще­ни­ем субъ­ек­та кон­тро­ля
Предо­став­ле­но
Не предо­став­ле­но


0%
100%


5
При­ня­тие мер по над­ле­жа­щей про­вер­ке кли­ен­тов (их пред­ста­ви­те­лей) и бе­не­фи­ци­ар­ных соб­ствен­ни­ков
под­пунк­ты 1), 3), 4) пунк­та 13 Кри­те­ри­ев (ре­зуль­та­ты мо­ни­то­рин­га от­чет­но­сти и све­де­ний, пред­став­ля­е­мых субъ­ек­том кон­тро­ля; ре­зуль­та­ты ана­ли­за све­де­ний, пред­став­ля­е­мых го­су­дар­ствен­ны­ми ор­га­на­ми и ор­га­ни­за­ци­я­ми; ре­зуль­та­ты про­фи­лак­ти­че­ско­го кон­тро­ля без по­се­ще­ния субъ­ек­та (объ­ек­та) кон­тро­ля (ито­го­вые до­ку­мен­ты, вы­дан­ные по ито­гам про­фи­лак­ти­че­ско­го кон­тро­ля без по­се­ще­ния субъ­ек­та (объ­ек­та) кон­тро­ля)
Вы­ход на про­фи­лак­ти­че­ский кон­троль с по­се­ще­ни­ем субъ­ек­та кон­тро­ля
Ис­поль­зо­ва­ние спис­ков, пе­реч­ней упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на
Не ис­поль­зо­ва­ние спис­ков и пе­реч­ней упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на


0%
100%


6
Свое­вре­мен­ное пред­став­ле­ние ин­фор­ма­ции об опе­ра­ци­ях с день­га­ми и (или) иным иму­ще­ством, под­ле­жа­щих фи­нан­со­во­му мо­ни­то­рин­гу
под­пунк­ты 1), 3), 4) пунк­та 13 Кри­те­ри­ев (ре­зуль­та­ты мо­ни­то­рин­га от­чет­но­сти и све­де­ний, пред­став­ля­е­мых субъ­ек­том кон­тро­ля; ре­зуль­та­ты ана­ли­за све­де­ний, пред­став­ля­е­мых го­су­дар­ствен­ны­ми ор­га­на­ми и ор­га­ни­за­ци­я­ми; ре­зуль­та­ты про­фи­лак­ти­че­ско­го кон­тро­ля без по­се­ще­ния субъ­ек­та (объ­ек­та) кон­тро­ля (ито­го­вые до­ку­мен­ты, вы­дан­ные по ито­гам про­фи­лак­ти­че­ско­го кон­тро­ля без по­се­ще­ния субъ­ек­та (объ­ек­та) кон­тро­ля)
25
0-1 дней (24 ча­сов)
2–10 дней
11-20 дней
21 и бо­лее дней
0%
33%
66%
100%




7
Свое­вре­мен­ное предо­став­ле­ние ин­фор­ма­ции, све­де­ний и до­ку­мен­тов по за­про­су упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на
под­пунк­ты 1), 3), 4) пунк­та 13 Кри­те­ри­ев (ре­зуль­та­ты мо­ни­то­рин­га от­чет­но­сти и све­де­ний, пред­став­ля­е­мых субъ­ек­том кон­тро­ля; ре­зуль­та­ты ана­ли­за све­де­ний, пред­став­ля­е­мых го­су­дар­ствен­ны­ми ор­га­на­ми и ор­га­ни­за­ци­я­ми; ре­зуль­та­ты про­фи­лак­ти­че­ско­го кон­тро­ля без по­се­ще­ния субъ­ек­та (объ­ек­та) кон­тро­ля (ито­го­вые до­ку­мен­ты, вы­дан­ные по ито­гам про­фи­лак­ти­че­ско­го кон­тро­ля без по­се­ще­ния субъ­ек­та (объ­ек­та) кон­тро­ля)
25
0-3 ра­бо­чих дней
4-10 дней
11-20 дней
21 и бо­лее дней
0%
33%
66%
100%




8
Свое­вре­мен­ное предо­став­ле­ние ин­фор­ма­ции о ме­рах по за­мо­ра­жи­ва­нию опе­ра­ций с день­га­ми и (или) иным иму­ще­ством, об от­ка­зах в уста­нов­ле­нии де­ло­вых от­но­ше­ний, про­ве­де­нии опе­ра­ций с день­га­ми и (или) иму­ще­ством, пре­кра­ще­нии де­ло­вых от­но­ше­ний с кли­ен­том
под­пунк­ты 1), 3), 4) пунк­та 13 Кри­те­ри­ев (ре­зуль­та­ты мо­ни­то­рин­га от­чет­но­сти и све­де­ний, пред­став­ля­е­мых субъ­ек­том кон­тро­ля; ре­зуль­та­ты ана­ли­за све­де­ний, пред­став­ля­е­мых го­су­дар­ствен­ны­ми ор­га­на­ми и ор­га­ни­за­ци­я­ми; ре­зуль­та­ты про­фи­лак­ти­че­ско­го кон­тро­ля без по­се­ще­ния субъ­ек­та (объ­ек­та) кон­тро­ля (ито­го­вые до­ку­мен­ты, вы­дан­ные по ито­гам про­фи­лак­ти­че­ско­го кон­тро­ля без по­се­ще­ния субъ­ек­та (объ­ек­та) кон­тро­ля)
25
0-1 ра­бо­чих дней
2-10 ра­бо­чих дней
11-20 ра­бо­чих дней
21 и бо­лее ра­бо­чих дней
0%
33%
66%
100%




9
На­ли­чие в лич­ном ка­би­не­те ре­зуль­та­тов оцен­ки сте­пе­ни под­вер­жен­но­сти услуг (про­дук­тов) рис­кам ОД/ФТ/ФРО­МУ; пра­вил внут­рен­не­го кон­тро­ля; сер­ти­фи­ка­та о про­хож­де­нии те­сти­ро­ва­ния на зна­ние за­ко­но­да­тель­ства о ПОД/ФТ/ФРО­МУ
под­пунк­ты 1), 3), 4) пунк­та 13 Кри­те­ри­ев (ре­зуль­та­ты мо­ни­то­рин­га от­чет­но­сти и све­де­ний, пред­став­ля­е­мых субъ­ек­том кон­тро­ля; ре­зуль­та­ты ана­ли­за све­де­ний, пред­став­ля­е­мых го­су­дар­ствен­ны­ми ор­га­на­ми и ор­га­ни­за­ци­я­ми; ре­зуль­та­ты про­фи­лак­ти­че­ско­го кон­тро­ля без по­се­ще­ния субъ­ек­та (объ­ек­та) кон­тро­ля (ито­го­вые до­ку­мен­ты, вы­дан­ные по ито­гам про­фи­лак­ти­че­ско­го кон­тро­ля без по­се­ще­ния субъ­ек­та (объ­ек­та) кон­тро­ля)
25
На­ли­чие до­ку­мен­тов
От­сут­ствие до­ку­мен­тов


0%
100%


10
Ис­пол­не­ние обя­зан­но­стей по от­ка­зу кли­ен­ту в уста­нов­ле­нии де­ло­вых от­но­ше­ний и про­ве­де­нии опе­ра­ций с день­га­ми и (или) иму­ще­ством, пре­кра­ще­нию де­ло­вых от­но­ше­ний с кли­ен­том
под­пунк­ты 1), 3), 4) пунк­та 13 Кри­те­ри­ев (ре­зуль­та­ты мо­ни­то­рин­га от­чет­но­сти и све­де­ний, пред­став­ля­е­мых субъ­ек­том кон­тро­ля; ре­зуль­та­ты ана­ли­за све­де­ний, пред­став­ля­е­мых го­су­дар­ствен­ны­ми ор­га­на­ми и ор­га­ни­за­ци­я­ми; ре­зуль­та­ты про­фи­лак­ти­че­ско­го кон­тро­ля без по­се­ще­ния субъ­ек­та (объ­ек­та) кон­тро­ля (ито­го­вые до­ку­мен­ты, вы­дан­ные по ито­гам про­фи­лак­ти­че­ско­го кон­тро­ля без по­се­ще­ния субъ­ек­та (объ­ек­та) кон­тро­ля)
Вы­ход на про­фи­лак­ти­че­ский кон­троль с по­се­ще­ни­ем субъ­ек­та кон­тро­ля
На­ли­чие в спис­ках и пе­реч­нях упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на
От­сут­ствие в спис­ках и пе­реч­нях упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на


0%
100%






Приложение 2

к совместному приказу
Исполняющий обязанности
министра национальной экономики
Республики Казахстан
от 6 января 2026 года
№ 1 и
Председателя Агентства
Республики Казахстан по
финансовому мониторингу
от 5 января 2026 года
№ 1

Приложение 2
к совместному приказу
Министра национальной экономики
Республики Казахстан
от 16 августа 2021 года
№ 80 и
Председателя Агентства
Республики Казахстан по
финансовому мониторингу
от 16 августа 2021 года
№ 7

Проверочный лист

за соблюдением законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в соответствии со статьей 138 Предпринимательского кодекса Республики Казахстан в отношении юридических консультантов, независимых специалистов по юридическим вопросам; индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, осуществляющих лизинговую деятельность в качестве лизингодателя без лицензии; индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, осуществляющих операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, ювелирными изделиями из них

____________________________________________________________________________
наименование однородной группы субъектов (объектов) контроля

Государственный орган, назначивший проверку/профилактический контроль с посещением субъекта (объекта) контроля ____________________________________________ ________________________________________________________________________________
Акт о назначении проверки/профилактического контроля с посещением субъекта (объекта) контроля
 _______________________________________________________________
 _________________________________________________________________________№, дата
Наименование субъекта (объекта) контроля ____________________________________
 ________________________________________________________________________________
(Индивидуальный идентификационный номер), бизнес-идентификационный номер субъекта (объекта) контроля
 _________________________________________________
 ________________________________________________________________________________
Адрес места нахождения ________________________________________________________________________________
№
 Пе­ре­чень тре­бо­ва­ний
 Со­от­вет­ству­ет тре­бо­ва­ни­ям
 Не со­от­вет­ству­ет тре­бо­ва­ни­ям
1
 2
 3
 4
1
 Предо­став­ле­ние, в том чис­ле недо­сто­вер­ной ин­фор­ма­ции об опе­ра­ци­ях с день­га­ми и (или) иным иму­ще­ством, под­ле­жа­щих фи­нан­со­во­му мо­ни­то­рин­гу

2
 Свое­вре­мен­ное пред­став­ле­ние ин­фор­ма­ции об опе­ра­ци­ях с день­га­ми и (или) иным иму­ще­ством, под­ле­жа­щих фи­нан­со­во­му мо­ни­то­рин­гу

3
 Предо­став­ле­ние, в том чис­ле недо­сто­вер­ных ин­фор­ма­ции, све­де­ний и до­ку­мен­тов по за­про­су упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на

4
 Свое­вре­мен­ное предо­став­ле­ние ин­фор­ма­ции, све­де­ний и до­ку­мен­тов по за­про­су упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на

5
 При­ня­тие мер по фик­си­ро­ва­нию све­де­ний и до­ку­мен­тов, их хра­не­нию и за­щи­те

6
 При­ня­тие мер по над­ле­жа­щей про­вер­ке кли­ен­тов (их пред­ста­ви­те­лей) и бе­не­фи­ци­ар­ных соб­ствен­ни­ков

7
 При­ня­тие мер по за­мо­ра­жи­ва­нию опе­ра­ций с день­га­ми и (или) иным иму­ще­ством

8
 При­ня­тие мер по от­ка­зу кли­ен­ту в уста­нов­ле­нии де­ло­вых от­но­ше­ний и про­ве­де­нии опе­ра­ций с день­га­ми и (или) иму­ще­ством, пре­кра­ще­нию де­ло­вых от­но­ше­ний с кли­ен­том

9
 Предо­став­ле­ние ин­фор­ма­ции о ме­рах по за­мо­ра­жи­ва­нию опе­ра­ций с день­га­ми и (или) иным иму­ще­ством, об от­ка­зах в уста­нов­ле­нии де­ло­вых от­но­ше­ний, про­ве­де­нии опе­ра­ций с день­га­ми и (или) иму­ще­ством, пре­кра­ще­нии де­ло­вых от­но­ше­ний с кли­ен­том

10
 Свое­вре­мен­ное предо­став­ле­ние ин­фор­ма­ции о ме­рах по за­мо­ра­жи­ва­нию опе­ра­ций с день­га­ми и (или) иным иму­ще­ством, об от­ка­зах в уста­нов­ле­нии де­ло­вых от­но­ше­ний, про­ве­де­нии опе­ра­ций с день­га­ми и (или) иму­ще­ством, пре­кра­ще­нии де­ло­вых от­но­ше­ний с кли­ен­том

11
 При­оста­нов­ле­ние опе­ра­ций кли­ен­тов по ре­ше­нию упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на

12
 Из­ве­ще­ние сво­их кли­ен­тов и иных лиц о предо­став­ле­нии в упол­но­мо­чен­ный ор­ган ин­фор­ма­ции и по­лу­че­нии от упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на пе­реч­ня ор­га­ни­за­ций и лиц, со­вер­ша­ю­щих по­до­зри­тель­ные опе­ра­ции с день­га­ми и (или) иным иму­ще­ством

13
 На­ли­чие пра­вил внут­рен­не­го кон­тро­ля

14
 Со­от­вет­ствие пра­вил внут­рен­не­го кон­тро­ля тре­бо­ва­ни­ям за­ко­но­да­тель­ства о ПОД/ФТ/ФРО­МУ, вклю­чая сле­ду­ю­щие:
пра­ви­ла внут­рен­не­го кон­тро­ля вклю­ча­ют в се­бя про­грам­мы ор­га­ни­за­ции внут­рен­не­го кон­тро­ля, управ­ле­ния рис­ка­ми, иден­ти­фи­ка­ции кли­ен­та, мо­ни­то­рин­га и изу­че­ния опе­ра­ций кли­ен­тов, под­го­тов­ки и обу­че­ния;
пра­ви­ла внут­рен­не­го кон­тро­ля утвер­жда­ют­ся субъ­ек­том (выс­шим ор­га­ном управ­ле­ния ли­бо ру­ко­во­ди­те­лем) и раз­ме­ща­ют­ся в лич­ном ка­би­не­те;
про­грам­ма ор­га­ни­за­ции внут­рен­не­го кон­тро­ля вклю­ча­ет:
1) по­ря­док на­зна­че­ния ли­ца, от­вет­ствен­но­го за ре­а­ли­за­цию и со­блю­де­ние пра­вил внут­рен­не­го кон­тро­ля (да­лее – от­вет­ствен­ное ли­цо);
2) пол­но­мо­чия и обя­зан­но­сти, воз­ла­га­е­мые на от­вет­ствен­ное ли­цо;
3) по­ря­док воз­ло­же­ния обя­зан­но­стей от­вет­ствен­но­го ли­ца на пе­ри­од его вре­мен­но­го от­сут­ствия (от­пуск, вре­мен­ная нетру­до­спо­соб­ность, слу­жеб­ная ко­ман­ди­ров­ка);
4) пол­но­мо­чия и обя­зан­но­сти струк­тур­но­го под­раз­де­ле­ния, вы­пол­ня­ю­ще­го функ­ции по ПОД/ФТ/ФРО­МУ (при на­ли­чии);
5) опи­са­ние си­сте­мы внут­рен­не­го кон­тро­ля субъ­ек­та и его фи­ли­а­ла (при на­ли­чии), а та­к­же по­ря­док вза­и­мо­дей­ствия струк­тур­ных под­раз­де­ле­ний юри­ди­че­ско­го ли­ца (ра­бот­ни­ков ин­ди­ви­ду­аль­но­го пред­при­ни­ма­те­ля) по во­про­сам ре­а­ли­за­ции пра­вил внут­рен­не­го кон­тро­ля;
6) по­ря­док вне­се­ния из­ме­не­ний в пра­ви­ла внут­рен­не­го кон­тро­ля;
7) по­ря­док про­вер­ки си­сте­мы внут­рен­не­го кон­тро­ля;
8) по­ря­док хра­не­ния до­ку­мен­тов и све­де­ний, по­лу­чен­ных в ре­зуль­та­те ре­а­ли­за­ции обя­зан­но­стей по ПОД/ФТ/ФРО­МУ;
про­грам­ма управ­ле­ния рис­ка­ми вклю­ча­ет:
1) по­ря­док оцен­ки и от­не­се­ния кли­ен­та к сте­пе­ни (уров­ню) рис­ка при уста­нов­ле­нии де­ло­вых от­но­ше­ний, а та­к­же при­ме­не­ния упро­щен­ных или уси­лен­ных мер над­ле­жа­щей про­вер­ки кли­ен­тов;
2) по­ря­док и сро­ки пе­ре­смот­ра сте­пе­ни (уров­ня) рис­ка кли­ен­та;
3) по­ря­док управ­ле­ния рис­ка­ми;
4) по­ря­док оцен­ки рис­ков ис­поль­зо­ва­ния но­вых услуг (про­дук­тов) и (или) про­грамм­но-тех­ни­че­ских средств в це­лях ОД/ФТ/ФРО­МУ, вклю­ча­ю­щий раз­ра­бот­ку ком­плек­са мер, на­прав­лен­ных на их сни­же­ние;
5) по­ря­док фик­си­ро­ва­ния ре­зуль­та­тов оцен­ки сте­пе­ни (уров­ня) рис­ка и управ­ле­ния рис­ка­ми;
про­грам­ма иден­ти­фи­ка­ции кли­ен­та вклю­ча­ет:
1) по­ря­док при­ня­тия мер над­ле­жа­щей про­вер­ки кли­ен­та (его пред­ста­ви­те­ля) и бе­не­фи­ци­ар­но­го соб­ствен­ни­ка, а та­к­же под­твер­жде­ния до­сто­вер­но­сти по­лу­чен­ных све­де­ний;
2) про­вер­ку на­ли­чия кли­ен­та (его пред­ста­ви­те­ля) и бе­не­фи­ци­ар­но­го соб­ствен­ни­ка в пе­реч­нях ор­га­ни­за­ций и лиц, свя­зан­ных с фи­нан­си­ро­ва­ни­ем тер­ро­риз­ма и экс­тре­миз­ма, и фи­нан­си­ро­ва­ни­ем рас­про­стра­не­ния ору­жия мас­со­во­го уни­что­же­ния;
3) по­ря­док вы­яв­ле­ния ино­стран­ных пуб­лич­ных долж­ност­ных лиц, а та­к­же лиц, на­хо­дя­щих­ся в пе­речне пуб­лич­ных долж­ност­ных лиц, утвер­жда­е­мом Пре­зи­ден­том Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан, с опре­де­ле­ни­ем ис­точ­ни­ков про­ис­хож­де­ния де­неж­ных средств или ино­го иму­ще­ства;
4) по­ря­док вы­яв­ле­ния фи­зи­че­ских и юри­ди­че­ских лиц, име­ю­щих ре­ги­стра­цию, ме­сто жи­тель­ства или ме­сто на­хож­де­ния в го­су­дар­стве (на тер­ри­то­рии), ко­то­рое не вы­пол­ня­ет ре­ко­мен­да­ции Груп­пы раз­ра­бот­ки фи­нан­со­вых мер борь­бы с от­мы­ва­ни­ем де­нег (ФАТФ);
про­грам­ма мо­ни­то­рин­га и изу­че­ния опе­ра­ций кли­ен­тов вклю­ча­ет:
1) про­це­ду­ры вы­яв­ле­ния опе­ра­ций, под­ле­жа­щих фи­нан­со­во­му мо­ни­то­рин­гу и по­до­зри­тель­ной де­я­тель­но­сти;
2) по­ря­док при­ня­тия ре­ше­ния об от­ка­зе в про­ве­де­нии опе­ра­ции ли­бо уста­нов­ле­нии (пре­кра­ще­нии) де­ло­вых от­но­ше­ний;
3) по­ря­док и пе­ри­о­дич­ность про­ве­де­ния свер­ки на на­ли­чие сво­их кли­ен­тов, в от­но­ше­нии ко­то­рых долж­ны при­ме­нять­ся ме­ры по за­мо­ра­жи­ва­нию опе­ра­ций;
4) по­ря­док при­ня­тия мер по за­мо­ра­жи­ва­нию опе­ра­ций;
5) по­ря­док дей­ствий, свя­зан­ных с при­оста­нов­ле­ни­ем опе­ра­ций;
6) по­ря­док вза­и­мо­дей­ствия и ин­фор­ми­ро­ва­ния кли­ен­та о при­ме­ня­е­мых ме­рах по ПОД/ФТ/ФРО­МУ с уче­том за­пре­та ин­фор­ми­ро­ва­ния;
7) по­ря­док вза­и­мо­дей­ствия с кли­ен­та­ми для осу­ществ­ле­ния опе­ра­ций с день­га­ми или иным иму­ще­ством в рам­ках их об­ра­ще­ния;
8) по­ря­док пред­став­ле­ния в упол­но­мо­чен­ный ор­ган со­об­ще­ний о фак­тах от­ка­за в со­вер­ше­нии опе­ра­ции ли­бо уста­нов­ле­нии (пре­кра­ще­нии) де­ло­вых от­но­ше­ний, за­мо­ра­жи­ва­ния и при­оста­нов­ле­ния опе­ра­ций;
про­грам­ма под­го­тов­ки и обу­че­ния субъ­ек­тов в сфе­ре ПОД/ФТ/ФРО­МУ вклю­ча­ет:
1) изу­че­ние нор­ма­тив­ных пра­во­вых ак­тов Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан в сфе­ре ПОД/ФТ/ФРО­МУ и меж­ду­на­род­ных стан­дар­тов в об­ла­сти ПОД/ФТ/ФРО­МУ;
2) изу­че­ние пра­вил внут­рен­не­го кон­тро­ля и про­грам­мы их осу­ществ­ле­ния при ис­пол­не­нии субъ­ек­та­ми сво­их слу­жеб­ных обя­зан­но­стей, а та­к­же ме­ру от­вет­ствен­но­сти за неис­пол­не­ние тре­бо­ва­ний за­ко­но­да­тель­ства Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан о ПОД/ФТ/ФРО­МУ;
3) изу­че­ние ти­по­ло­гий, схем и спо­со­бов ОД/ФТ/ФРО­МУ, а та­к­же при­зна­ков опре­де­ле­ния по­до­зри­тель­ных опе­ра­ций и по­до­зри­тель­ной де­я­тель­но­сти кли­ен­та;
4) от­вет­ствен­ный ра­бот­ник по ПОД/ФТ/ФРО­МУ и (или) ра­бот­ник под­раз­де­ле­ния ПОД/ФТ/ФРО­МУ до на­ча­ла осу­ществ­ле­ния ими функ­ций, свя­зан­ных с со­блю­де­ни­ем за­ко­но­да­тель­ства Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан о ПОД/ФТ/ФРО­МУ, про­хо­дят те­сти­ро­ва­ние на ин­тер­нет-ре­сур­се упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на по осу­ществ­ля­е­мо­му ви­ду де­я­тель­но­сти в он­лайн фор­ма­те с ис­поль­зо­ва­ни­ем био­мет­ри­че­ско­го кон­тро­ля те­сти­ру­е­мо­го ли­ца;
5) субъ­ек­ты, осу­ществ­ля­ю­щие свою де­я­тель­ность еди­но­лич­но, про­хо­дят те­сти­ро­ва­ние на ин­тер­нет-ре­сур­се упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на по осу­ществ­ля­е­мо­му ви­ду де­я­тель­но­сти в он­лайн фор­ма­те с ис­поль­зо­ва­ни­ем био­мет­ри­че­ско­го кон­тро­ля те­сти­ру­е­мо­го ли­ца в те­че­ние 3 (трех) ме­ся­цев с на­ча­ла осу­ществ­ле­ния сво­ей де­я­тель­но­сти;
6) cрок дей­ствия ре­зуль­та­тов те­сти­ро­ва­ния со­став­ля­ет 3 (три) го­да с мо­мен­та про­хож­де­ния ат­те­ста­ции с по­ло­жи­тель­ным ре­зуль­та­том.
Сер­ти­фи­кат име­ет юри­ди­че­скую си­лу в те­че­ние все­го сро­ка дей­ствия и мо­жет быть предъ­яв­лен в элек­трон­ном или рас­пе­ча­тан­ном ви­де.

15
 Ис­пол­не­ние про­грам­мы под­го­тов­ки и обу­че­ния в сфе­ре ПОД/ФТ/ФРО­МУ, утвер­жден­ной пра­ви­ла­ми внут­рен­не­го кон­тро­ля

16
 На­прав­ле­ние уве­дом­ле­ния о на­ча­ле или пре­кра­ще­нии де­я­тель­но­сти в упол­но­мо­чен­ный ор­ган

17
 Ре­ги­стра­ция в лич­ном ка­би­не­те

18
 На­ли­чие в лич­ном ка­би­не­те ре­зуль­та­тов оцен­ки сте­пе­ни под­вер­жен­но­сти услуг (про­дук­тов) рис­кам ОД/ФТ/ФРО­МУ; пра­вил внут­рен­не­го кон­тро­ля; сер­ти­фи­ка­та о про­хож­де­нии те­сти­ро­ва­ния на зна­ние за­ко­но­да­тель­ства о ПОД/ФТ/ФРО­МУ


Должностное (ые) лицо (а)
______________________________ _______________
должность подпись
_____________________________________________
фамилия, имя, отчество (при наличии)
Руководитель субъекта контроля
______________________ _______________________
должность подпись
_____________________________________________

фамилия, имя, отчество (при наличии)

Приложение 3

к совместному приказу
Исполняющий обязанности
министра национальной
экономики Республики Казахстан
от 6 января 2026 года
№ 1 и
Председателя Агентства
Республики Казахстан по
финансовому мониторингу
от 5 января 2026 года
№ 1

Приложение 3
к совместному приказу
Министра национальной
экономики Республики Казахстан
от 16 августа 2021 года
№ 80 и
Председателя Агентства
Республики Казахстан по
финансовому мониторингу
от 16 августа 2021 года
№ 7


Проверочный лист
за соблюдением законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения в соответствии со статьей 138 Предпринимательского кодекса Республики Казахстан в отношении бухгалтерских организаций и профессиональных бухгалтеров, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере бухгалтерского учета; Государственной корпорации «Правительство для граждан»; операторов сотовой связи; фонда социального медицинского страхования

________________________________________________________________________________
наименование однородной группы субъектов (объектов) контроля

Государственный орган, назначивший проверку/профилактический контроль с посещением субъекта (объекта) контроля
 ____________________________________________ ________________________________________________________________________________
Акт о назначении проверки/профилактического контроля с посещением субъекта (объекта)
 контроля________________________________________________________
________________________________________________________________________ №, дата
Наименование субъекта (объекта) контроля ________________________________________________________________________________
(Индивидуальный идентификационный номер), бизнес-идентификационный номер субъекта (объекта) контроля
 _________________________________________________
 ________________________________________________________________________________
Адрес места нахождения _____________________________________________________________
 _______________________________________________________________________________________
№
 Пе­ре­чень тре­бо­ва­ний
 Со­от­вет­ству­ет тре­бо­ва­ни­ям
 Не со­от­вет­ству­ет тре­бо­ва­ни­ям
1
 2
 3
 4
1
 Предо­став­ле­ние, в том чис­ле недо­сто­вер­ной ин­фор­ма­ции об опе­ра­ци­ях с день­га­ми и (или) иным иму­ще­ством, под­ле­жа­щих фи­нан­со­во­му мо­ни­то­рин­гу

2
 Свое­вре­мен­ное пред­став­ле­ние ин­фор­ма­ции об опе­ра­ци­ях с день­га­ми и (или) иным иму­ще­ством, под­ле­жа­щих фи­нан­со­во­му мо­ни­то­рин­гу

3
 Предо­став­ле­ние, в том чис­ле недо­сто­вер­ных ин­фор­ма­ции, све­де­ний и до­ку­мен­тов по за­про­су упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на

4
 Свое­вре­мен­ное предо­став­ле­ние ин­фор­ма­ции, све­де­ний и до­ку­мен­тов по за­про­су упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на

5
 При­ня­тие мер по фик­си­ро­ва­нию све­де­ний и до­ку­мен­тов, их хра­не­нию и за­щи­те

6
 При­ня­тие мер по над­ле­жа­щей про­вер­ке кли­ен­тов (их пред­ста­ви­те­лей) и бе­не­фи­ци­ар­ных соб­ствен­ни­ков

7
 При­ня­тие мер по за­мо­ра­жи­ва­нию опе­ра­ций с день­га­ми и (или) иным иму­ще­ством

8
 При­ня­тие мер по от­ка­зу кли­ен­ту в уста­нов­ле­нии де­ло­вых от­но­ше­ний и про­ве­де­нии опе­ра­ций с день­га­ми и (или) иму­ще­ством, пре­кра­ще­нию де­ло­вых от­но­ше­ний с кли­ен­том

9
 Предо­став­ле­ние ин­фор­ма­ции о ме­рах по за­мо­ра­жи­ва­нию опе­ра­ций с день­га­ми и (или) иным иму­ще­ством, об от­ка­зах в уста­нов­ле­нии де­ло­вых от­но­ше­ний, про­ве­де­нии опе­ра­ций с день­га­ми и (или) иму­ще­ством, пре­кра­ще­нии де­ло­вых от­но­ше­ний с кли­ен­том

10
 Свое­вре­мен­ное предо­став­ле­ние ин­фор­ма­ции о ме­рах по за­мо­ра­жи­ва­нию опе­ра­ций с день­га­ми и (или) иным иму­ще­ством, об от­ка­зах в уста­нов­ле­нии де­ло­вых от­но­ше­ний, про­ве­де­нии опе­ра­ций с день­га­ми и (или) иму­ще­ством, пре­кра­ще­нии де­ло­вых от­но­ше­ний с кли­ен­том

11
 При­оста­нов­ле­ние опе­ра­ций кли­ен­тов по ре­ше­нию упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на

12
 Из­ве­ще­ние сво­их кли­ен­тов и иных лиц о предо­став­ле­нии в упол­но­мо­чен­ный ор­ган ин­фор­ма­ции и по­лу­че­нии от упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на пе­реч­ня ор­га­ни­за­ций и лиц, со­вер­ша­ю­щих по­до­зри­тель­ные опе­ра­ции с день­га­ми и (или) иным иму­ще­ством

13
 На­ли­чие пра­вил внут­рен­не­го кон­тро­ля

14
 Со­от­вет­ствие пра­вил внут­рен­не­го кон­тро­ля тре­бо­ва­ни­ям за­ко­но­да­тель­ства о ПОД/ФТ/ФРО­МУ, вклю­чая сле­ду­ю­щие:
пра­ви­ла внут­рен­не­го кон­тро­ля вклю­ча­ют в се­бя про­грам­мы ор­га­ни­за­ции внут­рен­не­го кон­тро­ля, управ­ле­ния рис­ка­ми, иден­ти­фи­ка­ции кли­ен­та, мо­ни­то­рин­га и изу­че­ния опе­ра­ций кли­ен­тов, под­го­тов­ки и обу­че­ния;
пра­ви­ла внут­рен­не­го кон­тро­ля утвер­жда­ют­ся субъ­ек­том (выс­шим ор­га­ном управ­ле­ния ли­бо ру­ко­во­ди­те­лем) и раз­ме­ща­ют­ся в лич­ном ка­би­не­те;
про­грам­ма ор­га­ни­за­ции внут­рен­не­го кон­тро­ля вклю­ча­ет:
1) по­ря­док на­зна­че­ния ли­ца, от­вет­ствен­но­го за ре­а­ли­за­цию и со­блю­де­ние пра­вил внут­рен­не­го кон­тро­ля (да­лее – от­вет­ствен­ное ли­цо);
2) пол­но­мо­чия и обя­зан­но­сти, воз­ла­га­е­мые на от­вет­ствен­ное ли­цо;
3) по­ря­док воз­ло­же­ния обя­зан­но­стей от­вет­ствен­но­го ли­ца на пе­ри­од его вре­мен­но­го от­сут­ствия (от­пуск, вре­мен­ная нетру­до­спо­соб­ность, слу­жеб­ная ко­ман­ди­ров­ка);
4) пол­но­мо­чия и обя­зан­но­сти струк­тур­но­го под­раз­де­ле­ния, вы­пол­ня­ю­ще­го функ­ции по ПОД/ФТ/ФРО­МУ (при на­ли­чии);
5) опи­са­ние си­сте­мы внут­рен­не­го кон­тро­ля субъ­ек­та и его фи­ли­а­ла (при на­ли­чии), а та­к­же по­ря­док вза­и­мо­дей­ствия струк­тур­ных под­раз­де­ле­ний юри­ди­че­ско­го ли­ца (ра­бот­ни­ков ин­ди­ви­ду­аль­но­го пред­при­ни­ма­те­ля) по во­про­сам ре­а­ли­за­ции пра­вил внут­рен­не­го кон­тро­ля;
6) по­ря­док вне­се­ния из­ме­не­ний в пра­ви­ла внут­рен­не­го кон­тро­ля;
7) по­ря­док про­вер­ки си­сте­мы внут­рен­не­го кон­тро­ля;
8) по­ря­док хра­не­ния до­ку­мен­тов и све­де­ний, по­лу­чен­ных в ре­зуль­та­те ре­а­ли­за­ции обя­зан­но­стей по ПОД/ФТ/ФРО­МУ;
про­грам­ма управ­ле­ния рис­ка­ми вклю­ча­ет:
1) по­ря­док оцен­ки и от­не­се­ния кли­ен­та к сте­пе­ни (уров­ню) рис­ка при уста­нов­ле­нии де­ло­вых от­но­ше­ний, а та­к­же при­ме­не­ния упро­щен­ных или уси­лен­ных мер над­ле­жа­щей про­вер­ки кли­ен­тов;
2) по­ря­док и сро­ки пе­ре­смот­ра сте­пе­ни (уров­ня) рис­ка кли­ен­та;
3) по­ря­док управ­ле­ния рис­ка­ми;
4) по­ря­док оцен­ки рис­ков ис­поль­зо­ва­ния но­вых услуг (про­дук­тов) и (или) про­грамм­но-тех­ни­че­ских средств в це­лях ОД/ФТ/ФРО­МУ, вклю­ча­ю­щий раз­ра­бот­ку ком­плек­са мер, на­прав­лен­ных на их сни­же­ние;
5) по­ря­док фик­си­ро­ва­ния ре­зуль­та­тов оцен­ки сте­пе­ни (уров­ня) рис­ка и управ­ле­ния рис­ка­ми;
про­грам­ма иден­ти­фи­ка­ции кли­ен­та вклю­ча­ет:
1) по­ря­док при­ня­тия мер над­ле­жа­щей про­вер­ки кли­ен­та (его пред­ста­ви­те­ля) и бе­не­фи­ци­ар­но­го соб­ствен­ни­ка, а та­к­же под­твер­жде­ния до­сто­вер­но­сти по­лу­чен­ных све­де­ний;
2) про­вер­ку на­ли­чия кли­ен­та (его пред­ста­ви­те­ля) и бе­не­фи­ци­ар­но­го соб­ствен­ни­ка в пе­реч­нях ор­га­ни­за­ций и лиц, свя­зан­ных с фи­нан­си­ро­ва­ни­ем тер­ро­риз­ма и экс­тре­миз­ма, и фи­нан­си­ро­ва­ни­ем рас­про­стра­не­ния ору­жия мас­со­во­го уни­что­же­ния;
3) по­ря­док вы­яв­ле­ния ино­стран­ных пуб­лич­ных долж­ност­ных лиц, а та­к­же лиц, на­хо­дя­щих­ся в пе­речне пуб­лич­ных долж­ност­ных лиц, утвер­жда­е­мом Пре­зи­ден­том Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан, с опре­де­ле­ни­ем ис­точ­ни­ков про­ис­хож­де­ния де­неж­ных средств или ино­го иму­ще­ства;
4) по­ря­док вы­яв­ле­ния фи­зи­че­ских и юри­ди­че­ских лиц, име­ю­щих ре­ги­стра­цию, ме­сто жи­тель­ства или ме­сто на­хож­де­ния в го­су­дар­стве (на тер­ри­то­рии), ко­то­рое не вы­пол­ня­ет ре­ко­мен­да­ции Груп­пы раз­ра­бот­ки фи­нан­со­вых мер борь­бы с от­мы­ва­ни­ем де­нег (ФАТФ);
про­грам­ма мо­ни­то­рин­га и изу­че­ния опе­ра­ций кли­ен­тов вклю­ча­ет
1) про­це­ду­ры вы­яв­ле­ния опе­ра­ций, под­ле­жа­щих фи­нан­со­во­му мо­ни­то­рин­гу и по­до­зри­тель­ной де­я­тель­но­сти;
2) по­ря­док при­ня­тия ре­ше­ния об от­ка­зе в про­ве­де­нии опе­ра­ции ли­бо уста­нов­ле­нии (пре­кра­ще­нии) де­ло­вых от­но­ше­ний;
3) по­ря­док и пе­ри­о­дич­ность про­ве­де­ния свер­ки на на­ли­чие сво­их кли­ен­тов, в от­но­ше­нии ко­то­рых долж­ны при­ме­нять­ся ме­ры по за­мо­ра­жи­ва­нию опе­ра­ций;
4) по­ря­док при­ня­тия мер по за­мо­ра­жи­ва­нию опе­ра­ций;
5) по­ря­док дей­ствий, свя­зан­ных с при­оста­нов­ле­ни­ем опе­ра­ций;
6) по­ря­док вза­и­мо­дей­ствия и ин­фор­ми­ро­ва­ния кли­ен­та о при­ме­ня­е­мых ме­рах по ПОД/ФТ/ФРО­МУ с уче­том за­пре­та ин­фор­ми­ро­ва­ния;
7) по­ря­док вза­и­мо­дей­ствия с кли­ен­та­ми для осу­ществ­ле­ния опе­ра­ций с день­га­ми или иным иму­ще­ством в ам­ках их об­ра­ще­ния;
8) по­ря­док пред­став­ле­ния в упол­но­мо­чен­ный ор­ган со­об­ще­ний о фак­тах от­ка­за в со­вер­ше­нии опе­ра­ции ли­бо уста­нов­ле­нии (пре­кра­ще­нии) де­ло­вых от­но­ше­ний, за­мо­ра­жи­ва­ния и при­оста­нов­ле­ния опе­ра­ций;
про­грам­ма под­го­тов­ки и обу­че­ния субъ­ек­тов в сфе­ре ПОД/ФТ/ФРО­МУ вклю­ча­ет:
1) изу­че­ние нор­ма­тив­ных пра­во­вых ак­тов Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан в сфе­ре ПОД/ФТ/ФРО­МУ и меж­ду­на­род­ных стан­дар­тов в об­ла­сти ПОД/ФТ/ФРО­МУ;
2) изу­че­ние пра­вил внут­рен­не­го кон­тро­ля и про­грам­мы их осу­ществ­ле­ния при ис­пол­не­нии субъ­ек­та­ми сво­их слу­жеб­ных обя­зан­но­стей, а та­к­же ме­ру от­вет­ствен­но­сти за неис­пол­не­ние тре­бо­ва­ний за­ко­но­да­тель­ства Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан о ПОД/ФТ/ФРО­МУ;
3) изу­че­ние ти­по­ло­гий, схем и спо­со­бов ОД/ФТ/ФРО­МУ, а та­к­же при­зна­ков опре­де­ле­ния по­до­зри­тель­ных опе­ра­ций и по­до­зри­тель­ной де­я­тель­но­сти кли­ен­та;
4) от­вет­ствен­ный ра­бот­ник по ПОД/ФТ/ФРО­МУ и (или) ра­бот­ник под­раз­де­ле­ния ПОД/ФТ/ФРО­МУ до на­ча­ла осу­ществ­ле­ния ими функ­ций, свя­зан­ных с со­блю­де­ни­ем за­ко­но­да­тель­ства Рес­пуб­ли­ки Ка­зах­стан о ПОД/ФТ/ФРО­МУ, про­хо­дят те­сти­ро­ва­ние на ин­тер­нет-ре­сур­се упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на по осу­ществ­ля­е­мо­му ви­ду де­я­тель­но­сти в он­лайн фор­ма­те с ис­поль­зо­ва­ни­ем био­мет­ри­че­ско­го кон­тро­ля те­сти­ру­е­мо­го ли­ца;
5) субъ­ек­ты, осу­ществ­ля­ю­щие свою де­я­тель­ность еди­но­лич­но, про­хо­дят те­сти­ро­ва­ние на ин­тер­нет-ре­сур­се упол­но­мо­чен­но­го ор­га­на по осу­ществ­ля­е­мо­му ви­ду де­я­тель­но­сти в он­лайн фор­ма­те с ис­поль­зо­ва­ни­ем био­мет­ри­че­ско­го кон­тро­ля те­сти­ру­е­мо­го ли­ца в те­че­ние 3 (трех) ме­ся­цев с на­ча­ла осу­ществ­ле­ния сво­ей де­я­тель­но­сти;
6) cрок дей­ствия ре­зуль­та­тов те­сти­ро­ва­ния со­став­ля­ет 3 (три) го­да с мо­мен­та про­хож­де­ния ат­те­ста­ции с по­ло­жи­тель­ным ре­зуль­та­том.
Сер­ти­фи­кат име­ет юри­ди­че­скую си­лу в те­че­ние все­го сро­ка дей­ствия и мо­жет быть предъ­яв­лен в элек­трон­ном или рас­пе­ча­тан­ном ви­де.

15
 Ис­пол­не­ние про­грам­мы под­го­тов­ки и обу­че­ния в сфе­ре ПОД/ФТ/ФРО­МУ, утвер­жден­ной пра­ви­ла­ми внут­рен­не­го кон­тро­ля

16
 Ре­ги­стра­ция в лич­ном ка­би­не­те

17
 На­ли­чие в лич­ном ка­би­не­те ре­зуль­та­тов оцен­ки сте­пе­ни под­вер­жен­но­сти услуг (про­дук­тов) рис­кам ОД/ФТ/ФРО­МУ; пра­вил внут­рен­не­го кон­тро­ля; сер­ти­фи­ка­та о про­хож­де­нии те­сти­ро­ва­ния на зна­ние за­ко­но­да­тель­ства о ПОД/ФТ/ФРО­МУ


Должностное (ые) лицо (а)
______________________________ _______________
должность подпись
_____________________________________________
фамилия, имя, отчество (при наличии)
Руководитель субъекта контроля
______________________ _______________________
должность подпись
_____________________________________________

фамилия, имя, отчество (при наличии)

Приложение 1
Приложение 2
Приложение 3