Приказ Председателя Национального Банка Республики Казахстан от 22 января 2018 года № 49

В целях обеспечения своевременного и эффективного взаимодействия подразделений центрального аппарата Национального Банка Республики Казахстан и его территориальных филиалов по вопросам деятельности микрофинансовых организаций, руководствуясь пунктом 29 Положения о Национальном Банке Республики Казахстан, утвержденного Указом Президента Республики Казахстан от 31 декабря 2003 года, ПРИКАЗЫВАЮ:

1. Утвердить прилагаемый Порядок взаимодействия отдельных подразделений центрального аппарата Национального Банка Республики Казахстан и его территориальных филиалов по вопросам деятельности микрофинансовых организаций (далее - Порядок).

2. Отменить приказ Председателя Национального Банка Республики Казахстан от 30 мая 2016 года № 229 «Об утверждении Порядка взаимодействия подразделений центрального аппарата Национального Банка Республики Казахстан и его территориальных филиалов по вопросам деятельности микрофинансовых организаций».

3. Настоящий приказ вступает в силу со дня его подписания.

4. Департаменту надзора за банками Национального Банка Республики Казахстан (Кизатов О.Т.):

1) в семидневный срок со дня подписания настоящего приказа довести его до сведения заинтересованных подразделений центрального аппарата Национального Банка Республики Казахстан и его территориальных филиалов;

2) обеспечить размещение Порядка на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан.

5. Контроль за исполнением настоящего приказа возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Смолякова О.А.

Председатель

Национального Банка                                                                                                                                                                     Д. Акишев

Приложение

к приказу Председателя

Национального Банка

Республики Казахстан

от 22 января 2018 года № 49

Порядок взаимодействия отдельных подразделений центрального аппарата Национального Банка Республики Казахстан и его территориальных филиалов по вопросам деятельности микрофинансовых организаций (далее - Порядок) разработан в соответствии с законами Республики Казахстан от 26 ноября 2012 года «О микрофинансовых организациях» (далее - Закон о МФО), от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан», нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан (далее - Национальный Банк) и положениями о подразделениях центрального аппарата Национального Банка (далее - подразделения Национального Банка) и его территориальных филиалах (далее - филиалы Национального Банка).

Целью Порядка является обеспечение своевременного и эффективного взаимодействия, а также координация деятельности подразделений и филиалов Национального Банка по вопросам, связанным с осуществлением контроля и надзора деятельности микрофинансовых организаций (далее - МФО), и иным вопросам, относящимся к деятельности МФО, указанным в Порядке.

1. Общие положения

1. В Порядке используются понятия, предусмотренные законодательством Республики Казахстан.

2. Основные понятия, аббревиатуры, сокращения, используемые в Порядке:

3. Требования Порядка применяются к процессам, связанным с осуществлением Национальным Банком контроля и надзора деятельности МФО и иным вопросам деятельности МФО, указанным в Порядке.

4. ДНБ является подразделением Национального Банка, ответственным за осуществление общей координации деятельности подразделений и филиалов Национального Банка по вопросам, указанным в Порядке.

Вопросы, выходящие за пределы компетенции ДНБ, передаются для рассмотрения в уполномоченные подразделения Национального Банка.

2. Сбор филиалами Национального Банка отчетности МФО

5. МФО представляют в филиалы Национального Банка по месту нахождения МФО отчетность в сроки, установленные НПА Национального Банка.

6. Порядок взаимодействия отдельных подразделений Национального Банка с филиалами Национального Банка по вопросам сбора и обработки отчетности МФО в АИП «ФРСП» устанавливается в соответствии с приложением 1 к Порядку.

7. Филиалы Национального Банка в пределах компетенции, установленной Положениями о филиалах Национального Банка, осуществляют контроль за соблюдением сроков и полнотой представления МФО отчетности, расчетом пруденциальных нормативов и иных норм и лимитов для МФО, а также проверку достоверности представляемых МФО данных, в том числе на соответствие внутриформенному и межформенному логическому контролю, установленному во входных формах отчетности в АИП «ФРСП».

8. В случаях, предусмотренных законодательством Республики Казахстан, филиалы Национального Банка применяют ограниченные меры воздействия и санкции к МФО по вопросам, отнесенным к их компетенции.

9. ДИС организует и координирует работу филиалов Национального Банка по проведению сбора и обработки отчетности МФО, в том числе сведений о выполнении МФО пруденциальных нормативов и иных обязательных для соблюдения норм и лимитов, а также своевременно доводит до сведения филиалов Национального Банка доработки по внутриформенному и межформенному логическому контролю, установленному во входных формах отчетности в АИП «ФРСП».

10. ДНБ после утверждения ДИС сводной ежеквартальной отчетности МФО в АИП «ФРСП» готовит на ежеквартальной основе информацию о текущем состоянии микрофинансового сектора Республики Казахстан по состоянию на определенную дату по форме согласно приложению 2 к Порядку и размещает ее на официальном интернет-ресурсе Национального Банка.

11. В случае внесения изменений и (или) дополнений в сводную ежеквартальную отчетность МФО ДИС направляет в ДНБ соответствующее письмо в течение пяти рабочих дней после переформирования сводной ежеквартальной отчетности МФО.

3. Взаимодействие ДНБ с филиалами Национального Банка по вопросам ведения реестра МФО

12. В сроки, установленные Правилами № 386, филиалы Национального Банка направляют информацию о включении (исключении) МФО в (из) реестр (-а) МФО по формам приложения 5 и (или) 7 к Правилам № 386.

13. ДНБ в течение 3 (трех) рабочих дней со дня получения от филиалов Национального Банка информации, указанной в пункте 12 Порядка, размещает полученную информацию на официальном интернет-ресурсе Национального Банка.

14. В случае изменения данных МФО, указанных в реестре МФО (наименование, данные о первом руководителе, адрес и иные сведения), филиалы Национального Банка не позднее трех рабочих дней со дня получения от МФО сведений направляют в ДНБ соответствующую информацию.

15. ДНБ в течение трех рабочих дней со дня получения от филиалов Национального Банка информации, указанной в пункте 14 Порядка, вносит изменения и дополнения в реестр МФО на официальном интернет-ресурсе Национального Банка.

4. Порядок взаимодействия УЗППФУиВК с филиалами Национального Банка по вопросам уведомления об утверждении услуг
по предоставлению МФО микрокредитов

16. Филиалы Национального Банка осуществляют прием уведомлений МФО об утверждении услуг по предоставлению микрокредитов МФО (далее - уведомление) по форме, утвержденной Приказом № 4.

17. Филиалы Национального Банка каждое первое число отчетного месяца направляют в УЗППФУиВК на русском, государственном и английском языках информацию о поступивших уведомлениях по форме согласно приложению 3 к Порядку.

18. УЗППФУиВК каждое пятое число отчетного месяца размещает на официальном интернет-ресурсе Национального Банка информацию о поступивших уведомлениях.

5. Взаимодействие отдельных подразделений Национального Банка с филиалами Национального Банка по вопросам контроля и надзора деятельности МФО

19. При выявлении фактов и рисков, связанных с осуществлением деятельности МФО, в том числе с осуществлением запрещенных видов деятельности и иных нарушений законодательства Республики Казахстан, по результатам рассмотрения информации, размещенной в средствах массовой информации, при обращении государственных органов, юридических и физических лиц и из иных источников информации, подразделения и филиалы Национального Банка направляют в ДНБ соответствующую информацию с приложением копий подтверждающих документов в течение 7 (семи) рабочих дней.

20. ДНБ в течение 7 (семи) рабочих дней со дня получения информации и подтверждающих документов, указанных в пункте 19 Порядка, рассматривает представленные документы и направляет (при необходимости) их в филиалы Национального Банка по месту нахождения МФО для осуществления контроля и надзора в пределах компетенции филиалов Национального Банка.

21. В случае самостоятельного выявления ДНБ фактов, указанных в пункте 19 Порядка, ДНБ в течение семи рабочих дней со дня выявления данных фактов направляет (при необходимости) материалы в филиалы Национального Банка по месту нахождения МФО.

22. В случае необходимости получения правовой оценки по представленным подразделениями Национального Банка документам ДНБ направляет запрос в ЮД (с копией в адрес соответствующего филиала Национального Банка) и в течение 3 (трех) рабочих дней со дня получения заключения ЮД направляет консолидированную позицию филиалу Национального Банка.

23. В случае возникновения вопросов по применению норм законодательства Республики Казахстан по вопросам контроля и надзора деятельности МФО, получения обращений МФО по данным вопросам, филиалы Национального Банка направляют запросы в ДНБ.

24. Запросы, указанные в пункте 23 Порядка, направляются в пределах компетенции подразделений Национального Банка и в случае невозможности принятия филиалами Национального Банка самостоятельного решения по возникшим вопросам.

25. ДНБ в течение 3 (трех) рабочих дней со дня получения запроса филиала Национального Банка запрашивает при необходимости мнение соответствующих подразделений Национального Банка и направляет консолидированную позицию подразделений Национального Банка в филиал Национального Банка, направивший запрос, и размещает копию письма в электронной базе данных копий писем разъяснительного характера (за исключением писем, содержащих охраняемую законом тайну и (или) иные сведения, носящие конфиденциальный характер). Методологическая и консультационная помощь по вопросу ведения бухгалтерского учета и составления финансовой отчетности МФО осуществляется ДБУ путем рассмотрения официальных запросов ДНБ и филиалов Национального Банка.

26. Решение по запрашиваемому вопросу филиалы Национального Банка принимают самостоятельно после получения от ДНБ консолидированной позиции подразделений Национального Банка.

27. ДНБ ведет электронную базу данных копий писем разъяснительного характера (за исключением писем, содержащих охраняемую законом тайну и (или) иные сведения, носящие конфиденциальный характер), направленных в адрес филиалов Национального Банка, доступ к которой предоставляется филиалам Национального Банка в автоматизированной информационной подсистеме «Внутренний корпоративный портал Национального Банка Республики Казахстан». Перед направлением запроса согласно пункту 23 Порядка филиалы Национального Банка проверяют электронную базу данных копий писем разъяснительного характера на наличие письменных разъяснений подразделений Национального Банка, ранее направленных по аналогичному вопросу, и в случае необходимости получения дополнительных разъяснений направляет запрос в ДНБ с приложением копий предыдущих разъяснений.

28. При выявлении в процессе осуществления контроля и надзора деятельности МФО несоответствий в законодательстве Республики Казахстан, регулирующем деятельность МФО, либо при наличии предложений по его совершенствованию, филиалы Национального Банка направляют соответствующие предложения в ДНБ.

29. ДНБ направляет предложения филиалов Национального Банка по пункту 28 Порядка в заинтересованные подразделения Национального Банка для согласования и информирует филиалы Национального Банка о принятом решении.

30. Филиалы Национального Банка размещают информацию по мерам воздействия и санкциям, примененным к МФО на официальном интернет-ресурсе Национального Банка в течение 3 (трех) рабочих дней.

6. Проведение обучения работников филиалов Национального Банка и (или) МФО по вопросам регулирования деятельности МФО

31. В случае возникновения потребности у филиалов Национального Банка и (или) МФО в проведении семинаров (курсов, тренингов), стажировок, дистанционного обучения (вебинаров), иных мероприятий в рамках обучения с целью разъяснений требований законодательства Республики Казахстан, регулирующего деятельность МФО, проектов законов Республики Казахстан и подзаконных актов, разрабатываемых Национальным Банком, международных стандартов финансовой отчетности и (или) казахстанских стандартов бухгалтерского учета, ДНБ после получения запроса филиалов Национального Банка с указанием перечня вопросов, предлагаемых к рассмотрению, направляет в УРП запрос о проведении данных мероприятий с привлечением при необходимости работников иных подразделений Национального Банка.

32. Семинары (курсы, тренинги), стажировки для работников филиалов Национального Банка и (или) МФО по вопросам деятельности МФО планируются УРП на основании заявки ДНБ и проводятся по мере необходимости (накопления проблемных вопросов).

33. Оплата труда преподавателей из числа работников подразделений Национального Банка, привлекаемых для проведения семинаров (курсов, тренингов), дистанционного обучения (вебинаров) для работников филиалов Национального Банка и (или) МФО и возмещение командировочных расходов работникам филиалов Национального Банка производятся в пределах средств, предусмотренных бюджетом (сметой расходов) Национального Банка в соответствии с правовыми актами Национального Банка.

7. Заключительные положения

34. Порядок взаимодействия отдельных подразделений с территориальными филиалами Национального Банка по вопросам проведения проверки деятельности МФО устанавливается отдельным правовым актом Национального Банка.

35. Вопросы, не урегулированные Порядком, разрешаются в порядке, предусмотренном правовыми актами Национального Банка и законодательством Республики Казахстан.

взаимодействия подразделений

центрального аппарата Национального Банка

Республики Казахстан и его территориальных

филиалов по вопросам деятельности

микрофинансовых организаций

Порядок взаимодействия отдельных подразделений центрального аппарата с территориальными филиалами Национального Банка Республики Казахстан по вопросам сбора и обработки отчетности микрофинансовых организаций в автоматизированной информационной подсистеме «Финансовые регуляторные статистические показатели»

взаимодействия подразделений

центрального аппарата Национального Банка

Республики Казахстан и его территориальных

филиалов по вопросам деятельности

микрофинансовых организаций

Национальный Банк Республики Казахстан

ТЕКУЩЕЕ СОСТОЯНИЕ МИКРОФИНАНСОВОГО СЕКТОРА

РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН

ПО СОСТОЯНИЮ НА __ _______________ __________ГОДА

Алматы ________ г.

Основные показатели микрофинансового сектора на _________________г.
(изменения с начала года)

Активы

Ссудный портфель

Обязательства

Собственный капитал

Эффективность деятельности микрофинансовых организаций

Примечание: в указанных разделах отражаются изменения сводных показателей по микрофинансовым организациям за последний квартал и за период с начала года.

Оглавление

ТЕКУЩЕЕ СОСТОЯНИЕ МИКРОФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

1. АКТИВЫ

2 ССУДНЫЙ ПОРТФЕЛЬ

3. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

4. СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ

5. ЭФФЕКТИВНОСТЬ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ МИКРОФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

По состоянию на __ ________ _________ года микрофинансовый сектор РК представлен ___ микрофинансовыми организациями.

Реестр микрофинансовых организаций прошедших учетную регистрацию размещен на интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан.

Таблица 1. Структура совокупных активов микрофинансовых организаций Республики Казахстан

*за вычетом резервов на обесценение

2. ССУДНЫЙ ПОРТФЕЛЬ

Таблица 2. Классификация ссудного портфеля микрофинансовых организаций РК

Таблица 4. Качество ссудного портфеля микрофинансовых организаций РК

3. ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

Таблица 3. Структура совокупных обязательств микрофинансовых организаций РК

График 2. Структура обязательств микрофинансовых организаций

4. СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ

Таблица 4. Структура собственного капитала микрофинансовых организаций РК

Таблица 5. Доходность микрофинансовых организаций РК

млн. тенге

взаимодействия подразделений

центрального аппарата Национального Банка

Республики Казахстан и его территориальных

филиалов по вопросам деятельности

микрофинансовых организаций

Реестр уведомлений об утверждении финансовых продуктов микрофинансовыми организациями

по состоянию на _________