Об утверждении Правил уведомления Национального Банка Республики Казахстан об утверждении финансовых продуктов финансовыми организациями, а также перечня документов, прилагаемых к уведомлению

Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 мая 2016 года № 137

В соответствии с Законом Республики Казахстан от 30 марта 1995 года "О Национальном Банке Республике Казахстан" и в целях реализации Закона Республики Казахстан от 29 марта 2016 года "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам сокращения разрешительных документов и упрощения разрешительных процедур" Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемые Правила уведомления Национального Банка Республики Казахстан об утверждении финансовых продуктов финансовыми организациями, а также перечень документов, прилагаемых к уведомлению.

2. Признать утратившим силу постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 22 октября 2014 года № 203 "Об утверждении Правил выдачи согласия Национального Банка Республики Казахстан для предложения финансовых продуктов финансовыми организациями потребителям финансовых услуг, а также микрокредитов микрофинансовыми организациями их потребителям" (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 9899, опубликованное 24 декабря 2014 года в информационно-правовой системе нормативных правовых актов Республики Казахстан "Әділет").

3. Управлению по защите прав потребителей финансовых услуг и внешних коммуникаций (Терентьев А.Л.) в установленном законодательством порядке обеспечить:

1) совместно с Юридическим департаментом (Сарсенова Н.В.) государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) направление настоящего постановления в республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения "Республиканский центр правовой информации Министерства юстиции Республики Казахстан":

на официальное опубликование в информационно-правовой системе "Әділет" в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Республики Казахстан, Эталонный контрольный банк нормативных правовых актов Республики Казахстан в течение пяти рабочих дней со дня его получения Национальным Банком Республики Казахстан после государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

3) направление настоящего постановления на официальное опубликование в периодических печатных изданиях в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

4) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования.

4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Пирматова Г.О.

5. Настоящее постановление вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования и распространяется на финансовые продукты, утвержденные со дня введения в действие настоящего постановления.

Председатель
Национального Банка                                                                   Д. Акишев

Утверждены
постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 30 мая 2016 года № 137

Правила уведомления Национального Банка Республики Казахстан об утверждении финансовых продуктов финансовыми организациями, а также перечень документов, прилагаемых к уведомлению
1. Настоящие Правила уведомления Национального Банка Республики Казахстан об утверждении финансовых продуктов финансовыми организациями, а также перечень документов, прилагаемых к уведомлению (далее – Правила) разработаны в соответствии с законами Республики Казахстан от 30 марта 1995 года "О Национальном Банке Республики Казахстан", от 31 августа 1995 года "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", от 18 декабря 2000 года "О страховой деятельности", от 2 июля 2003 года "О рынке ценных бумаг", от 16 мая 2014 года "О разрешениях и уведомлениях" и определяет порядок уведомления финансовыми организациями Национального Банка Республики Казахстан (далее – уполномоченный орган) об утверждении финансовых продуктов и перечень документов, прилагаемых к уведомлению.

2. Финансовая организация уведомляет уполномоченный орган об утверждении финансовых продуктов, предусмотренных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 30 мая 2016 года № 136 "Об утверждении Перечня финансовых продуктов, об утверждении которых финансовая организация уведомляет Национальный Банк Республики Казахстан", зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 13852.

3. Финансовая организация в течение десяти рабочих дней со дня утверждения финансового продукта органом финансовой организации, уполномоченным на его утверждение, направляет в уполномоченный орган уведомление об утверждении финансовых продуктов финансовой организацией (далее – Уведомление) по форме согласно приложению к Правилам.

Перечень документов, прилагаемых к Уведомлению:

1) форма договора о предоставлении финансового продукта на казахском и русском языках, утвержденная органом финансовой организации, уполномоченным на ее утверждение (при наличии требования об утверждении форм договоров во внутренних документах финансовой организации) (далее – договор);

2) выписка из решения органов финансовой организации об утверждении договора с указанием итогов голосования.

4. Уведомление с приложением документов, предусмотренных пунктом 3 Правил, предоставляется финансовыми организациями по каждому финансовому продукту отдельно.

5. Направление Уведомления с приложением документов, предусмотренных пунктом 3 Правил, требуется также в случае внесения изменений и (или) дополнений в условия финансового продукта, в том числе в договор, за исключением случаев:

1) приведения договора в соответствие с требованиями законодательства Республики Казахстан;

2) внесения изменений и (или) дополнений, не затрагивающих условия финансового продукта, указанные в пункте 6 Уведомления.

Финансовая организация при внесении изменений и (или) дополнений в условия финансового продукта, предусмотренные в пункте 6 Уведомления, не влекущих внесение изменений и (или) дополнений в договор, направляет уведомление с указанием внесенных изменений и (или) дополнений в условия финансового продукта без приложения документов, указанных в пункте 3 Правил.

6. Уведомление с приложением документов, предусмотренных пунктом 3 Правил, представляется посредством государственной информационной системы разрешений и уведомлений.

7. При обращении финансовой организации уполномоченный орган в течение трех рабочих дней со дня его получения выдает финансовой организации выписку из государственного электронного реестра разрешений и уведомлений о направленном ею уведомлении.

Приложение

к Правилам
уведомления Национального
Банка Республики Казахстан
об утверждении финансовых
продуктов финансовыми
организациями, а также перечня
документов, прилагаемых к
уведомлению 

Форма

Уведомление

об утверждении финансовых продуктов финансовой организацией

1. Наименование финансовой организации

_______________________________________________________________

2. Место нахождение финансовой организации, телефоны

_______________________________________________________________

3. Номер и дата лицензии уполномоченного органа на проведение операций и деятельности на финансовом рынке

______________________________________________________________

4. Бизнес – идентификационный номер финансовой организации

______________________________________________________________

5. ____________________________________________________________

(наименование финансового продукта)

6. Условия финансового продукта:

1) по займам физическим лицам:

Цель займа ______________________________________________________________;

предельные сроки займа: ______________________________________________________;

предельные суммы займа: _____________________________________________________;

вид ставки вознаграждения и ее предельные величины: ____________________________;

методы погашения займа: _____________________________________________________;

перечень комиссий и иных платежей, связанных с выдачей и обслуживанием займа, учитываемых при расчете годовой эффективной ставки вознаграждения, и их предельные размеры: _____________________________________________________;

требования к наличию обеспечения займа: _______________________________________;

реквизиты внутреннего документа (внутренних документов) финансовой организации, регламентирующего (регламентирующих) предоставление финансового продукта, утвержденного органом финансовой организации, уполномоченным на его утверждение: __________________________________________;

2) по срочным вкладам физических лиц:

валюта вклада: _____________________________________________________________;

предельные величины суммы вклада: __________________________________________;

предельные величины срока вклада: ___________________________________________;

порядок начисления и выплаты вознаграждения: ________________________________;

порядок пополнения и изъятия вклада: _________________________________________;

реквизиты внутреннего документа (внутренних документов) финансовой организации, регламентирующего (регламентирующих) предоставление финансового продукта, утвержденного органом финансовой организации, уполномоченным на его утверждение: ________________________________________;

3) по добровольному страхованию:

объект страхования: ________________________________________________________;

предельные размеры страховых премий: _______________________________________;

предельные размеры франшизы: _____________________________________________;

реквизиты внутреннего документа (внутренних документов) финансовой организации, регламентирующего (регламентирующих) предоставление финансового продукта, утвержденного органом финансовой организации, уполномоченным на его утверждение: _________________________________________;

4) по брокерским услугам, оказываемым на основании договора, предполагающего совершение брокером в соответствии с поручениями клиента сделок купли-продажи ценных бумаг, расчет по которым производится брокером с использованием денег или ценных бумаг, предоставленных брокером клиенту на условиях возвратности и платности (маржинальные сделки):

предельные размеры комиссии и тарифы брокера и (или) дилера: ____________________________________________;

реквизиты внутреннего документа (внутренних документов) финансовой организации, регламентирующего (регламентирующих) предоставление финансового продукта, утвержденного органом финансовой организации, уполномоченным на его утверждение: ___________________________________________________________________

7. К уведомлению прилагаются: ________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________

(указываются наименование документов и количество листов)

8. __________________________ настоящим уведомлением подтверждает, (наименование финансовой организации)

что утвержденный _________________________________________, уполномоченным

(наименование органа финансовой организации)

на утверждение финансовых продуктов, _________________________________________________________________

(наименование финансового продукта)

соответствует требованиям законодательства Республики Казахстан.

Первый руководитель финансовой организации (на период его отсутствия

– лицо, его замещающее):

_______________ _____________________________ ____________________________

(должность) (фамилия, имя, отчество (при его наличии) (подпись)

"_____" ______________ 20____ года