Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 221

1. Утвердить прилагаемые Правила ведения реестра платежных систем (далее – Правила).

2. Департаменту платежных систем (Ашыкбеков Е. Т.) в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:

1) совместно с Юридическим департаментом (Сарсенова Н.В.) государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

2) направление настоящего постановления в республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения "Республиканский центр правовой информации Министерства юстиции Республики Казахстан":

на официальное опубликование в информационно-правовой системе "Әділет" в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Республики Казахстан, Эталонный контрольный банк нормативных правовых актов Республики Казахстан в течение десяти календарных дней со дня его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан;

3) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования.

3. Управлению по защите прав потребителей финансовых услуг и внешних коммуникаций (Терентьев А.Л.) обеспечить направление настоящего постановления на официальное опубликование в периодические печатные издания в течение десяти календарных дней после его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.

4. Операторам платежных систем по платежным системам, созданным и (или) функционирующим на территории Республики Казахстан до введения в действие настоящего постановления, представить в Национальный Банк Республики Казахстан на бумажном носителе либо в электронном виде информацию о создании на территории Республики Казахстан собственной платежной системы или начале функционирования на территории Республики Казахстан иностранной платежной системы по форме согласно приложению 1 к Правилам, и документы, предусмотренные пунктом 5 статьи 5 Закона о платежах и платежных системах, в течение шести месяцев после дня первого официального опубликования Закона о платежах и платежных системах.

Банкам и организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, являющимся до введения в действие настоящего постановления участниками платежной системы, в том числе иностранной платежной системы, представить в Национальный Банк Республики Казахстан на бумажном носителе либо в электронном виде информацию об участии в платежной системе, в том числе в иностранной платежной системе, по форме согласно приложению 5 к Правилам и документы, предусмотренные подпунктами 1) и 2) пункта 8 Правил, в течение двадцати рабочих дней со дня введения в действие настоящего постановления.

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Пирматова Г.О.

6. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.

Председатель
Национального Банка                               Д. Акишев

Утверждены
     постановлением Правления
     Национального Банка
     Республики Казахстан
     от 31 августа 2016 года № 221

Порядок ведения реестра платежных систем включает представление в Национальный Банк Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) информации, документов и сведений для включения в реестр и ведение Национальным Банком реестра.

2. Реестр платежных систем (далее – реестр) содержит сведения о системно значимых, значимых и иных платежных системах.

Реестр ведется Национальным Банком в целях осуществления надзора (оверсайта) за платежными системами.

3. В Правилах используются понятия, предусмотренные Законом о платежах и платежных системах. Виды платежных систем, критерии и способы определения их значимости определяются в соответствии со статьей 6 Закона о платежах и платежных системах.

5. Документы, предусмотренные пунктом 5 статьи 5 Закона о платежах и платежных системах, пунктами 4, 8 и частью второй пункта 15 Правил, представляются оператором платежной системы в Национальный Банк на бумажном носителе либо в электронном виде.

6. Сведения о руководителе (членах) исполнительного органа оператора платежной системы представляются оператором платежной системы в Национальный Банк по форме, согласно приложению 2 к Правилам с приложением копии (копий) документа (документов), удостоверяющего (удостоверяющих) личность руководителя (члена) исполнительного органа оператора платежной системы.

7. Сведения об учредителях (акционерах) оператора платежной системы, имеющих долю (акции) более десяти процентов в капитале оператора платежной системы (далее – сведения об учредителях (акционерах)), представляются оператором платежной системы в Национальный Банк по формам, согласно приложениям 3 и 4 к Правилам.

8. В случае участия банка или организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, в платежной системе, в том числе в иностранной платежной системе, данный банк (данная организация), письменно информирует Национальный Банк о таком участии в течение десяти календарных дней с даты заключения договора с оператором платежной системы на участие в платежной системе с представлением следующих документов:

1) информации об участии в платежной системе, в том числе в иностранной платежной системе, по форме, согласно приложению 5 к Правилам (далее – информация об участии в платежной системе);

2) копии (копий) договора (договоров), на основании которого (которых) осуществляется участие в платежной системе, в том числе в иностранной платежной системе.

9. Национальный Банк в течение десяти рабочих дней со дня получения информации о платежной системе от оператора платежной системы либо информации об участии в платежной системе от банка или организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, включает данные о платежной системе в журнал платежных систем по форме, согласно приложению 6 к Правилам.

Журнал платежных систем ведется Национальным Банком в электронном виде.

10. В случае внесения изменений и (или) дополнений в документы, предусмотренные пунктом 5 статьи 5 Закона о платежах и платежных системах, подпунктом 2) пункта 8 Правил, оператор платежной системы, банк или организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, представляет в Национальный Банк измененные и (или) дополненные документы в течение десяти календарных дней со дня внесения таких изменений и (или) дополнений.

При изменении данных, указанных в информации о платежной системе и информации об участии в платежной системе, оператор платежной системы, банк или организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, представляет в Национальный Банк в произвольной письменной форме обновленные данные в течение десяти календарных дней со дня внесения таких изменений.

При изменении сведений о руководителе (членах) исполнительного органа оператора платежной системы, сведений об учредителях (акционерах), информация по которым ранее представлена в Национальный Банк, оператор платежной системы представляет в Национальный Банк в течение десяти календарных дней со дня внесения таких изменений и (или) дополнений обновленные сведения по формам, согласно приложениям 2, 3 и 4 к Правилам.

В случае прекращения участия банка или организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, в платежной системе, в том числе в иностранной платежной системе, банк или организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, уведомляет в произвольной письменной форме Национальный Банк о прекращении участия в платежной системе, в том числе в иностранной платежной системе, в течение десяти календарных дней со дня прекращения участия банка или организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, в платежной системе, в том числе в иностранной платежной системе.

12. Национальный Банк относит платежную систему к системно значимой, значимой или иной платежной системе:

1) самостоятельно по итогам проведенного анализа функционирования платежных систем;

2) на основании письменного обращения оператора платежной системы по форме согласно приложению 8 к Правилам (далее – письменное обращение).

13. Национальный Банк самостоятельно по итогам проведенного анализа функционирования платежных систем принимает решение о включении платежной системы в реестр в качестве системно значимой, значимой или иной платежной системы либо изменении вида платежной системы в реестре.

14. По итогам самостоятельно проведенного анализа функционирования платежных систем Национальный Банк в целях отнесения платежной системы к системно значимой, значимой или иной платежной системе направляет оператору платежной системы запрос в письменной форме для представления документов, предусмотренных подпунктами 1) и 2) части второй пункта 15 Правил.

Оператор платежной системы в течение десяти календарных дней со дня получения запроса Национального Банка, предусмотренного частью первой настоящего пункта, представляет документы, предусмотренные подпунктами 1) и 2) части второй пункта 15 Правил.

15. Для отнесения платежной системы к системно значимой, значимой или иной платежной системе на основании письменного обращения оператор платежной системы представляет в Национальный Банк письменное обращение.

К письменному обращению прилагаются следующие документы:

1) решение органа управления оператора платежной системы об организации платежной системы и (или) учредительные документы оператора платежной системы;

2) договор на участие в платежной системе, заключаемый оператором платежной системы с участниками платежной системы;

3) сведения об объемах платежей и (или) переводов денег, осуществленных через платежную систему за последние двенадцать месяцев, подтверждающие соответствие платежной системы критериям, установленным для системно значимых или значимых платежных систем в соответствии с пунктами 2 и 3 статьи 6 Закона о платежах и платежных системах, либо подтверждающие отнесение платежной системы к иным платежным системам.

16. Национальный Банк рассматривает письменное обращение и принимает по нему решение в срок не более тридцати календарных дней со дня его поступления в Национальный Банк.

17. Юридическое лицо, являющееся оператором нескольких платежных систем, представляет в Национальный Банк письменные обращения отдельно по каждой платежной системе.

18. Национальный Банк принимает решение об отнесении платежной системы к системно значимой либо значимой платежной системе при ее соответствии критериям, установленным пунктами 2 и 3 статьи 6 Закона о платежах и платежных системах, либо об отнесении платежной системы к иным платежным системам.

19. При принятии решения Национальным Банком о несоответствии платежной системы виду платежной системы, указанному в письменном обращении, Национальный Банк в течение пяти рабочих дней со дня принятия решения в письменной форме уведомляет об этом оператора платежной системы с указанием причин.

20. Национальный Банк в течение пяти рабочих дней со дня принятия решения об отнесении платежной системы к системно значимой, значимой или иной платежной системе:

1) включает платежную систему в качестве системно значимой, значимой или иной платежной системы в реестр либо вносит изменения в реестр;

2) в письменной форме уведомляет оператора платежной системы об отнесении платежной системы к системно значимой либо значимой платежной системе;

3) публикует данную информацию на своем официальном интернет-ресурсе.

21. Платежная система относится к системно значимой, значимой или иной платежной системе с даты внесения Национальным Банком данных о платежной системе в реестр.

22. Национальный Банк исключает платежную систему из реестра:

1) при внесении сведений о прекращении деятельности оператора платежной системы в Национальный реестр бизнес-идентификационных номеров;

2) при прекращении функционирования платежной системы на территории Республики Казахстан.

23. Оператор платежной системы в течение трех рабочих дней со дня прекращения функционирования платежной системы на территории Республики Казахстан направляет в Национальный Банк в произвольной письменной форме уведомление об этом.

24. Национальный Банк в течение трех рабочих дней со дня исключения платежной системы из реестра в письменной форме уведомляет оператора платежной системы с указанием причины исключения из реестра.

к Правилам ведения реестра
     платежных систем

Сноска. Приложение с изменением, внесенным постановлением Правления Национального Банка РК от 27.08.2018 № 182 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

Форма
     Национальный Банк
     Республики Казахстан

Информация о создании на территории Республики Казахстан
собственной платежной системы или начале функционирования на территории
Республики Казахстан иностранной платежной системы

      __________________________________________________________________________

      (наименование, бизнес-идентификационный номер (при наличии)

      оператора платежной системы)

      настоящим сообщает о создании на территории Республики Казахстан собственной

      платежной системы/начале функционирования на территории Республики Казахстан

      иностранной платежной системы

      (ненужное вычеркнуть)

      __________________________________________________________________________

      (название платежной системы)

      с __________________ (дата начала функционирования платежной системы на

      территории Республики Казахстан)

      1. Место нахождения оператора платежной системы:

      __________________________________________________________________________

      __________________________________________________________________________

      (индекс, город (область), район, улица, номер дома (офиса)

      __________________________________________________________________________

      __________________________________________________________________________

      (телефон, факс, адрес электронной почты (при наличии)

      2. Сведения о доменном имени интернет-ресурса оператора платежной системы, на

      котором размещены документы, предусмотренные пунктом 4 статьи 5 Закона

      Республики Казахстан от 26 июля 2016 года "О платежах и платежных системах".

      __________________________________________________________________________

      (интернет-ресурс)

      3. Перечень представляемых документов в соответствии с пунктом 5 статьи 5 Закона

      Республики Казахстан от 26 июля 2016 года "О платежах и платежных системах":

      1) _______________________________________________________________________;

      2) _______________________________________________________________________.

      Подтверждаю, что прилагаемые сведения мною проверены и являются достоверными и полными.

      Согласен (согласна) на использование сведений, составляющих охраняемую законом тайну, содержащихся в информационных системах.

      Первый руководитель оператора платежной системы

      (в случае его отсутствия – лицо, его замещающее)

      ______________________________________ ___________

      фамилия, имя, отчество (при его наличии) подпись

к Правилам ведения реестра
     платежных систем

Сноска. Приложение с изменением, внесенным постановлением Правления Национального Банка РК от 27.08.2018 № 182 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

Форма

Сведения о руководителе (членах) исполнительного органа оператора платежной системы

      ____________________________________________________________________

      (наименование, бизнес-идентификационный номер (при наличии) оператора

      платежной системы

      ____________________________________________________________________

      (должность)

      1. Общие сведения:

      2. Описание сферы деятельности в организации платежной системы (перечень должностных обязанностей):

      ____________________________________________________________________

      ____________________________________________________________________

      ____________________________________________________________________

      Подтверждаю, что настоящие сведения мною проверены и являются достоверными и полными _______________________________ (подпись, дата).

      Первый руководитель оператора платежной системы

      (в случае его отсутствия – лицо, его замещающее)

      _____________________________________ _________

      фамилия, имя, отчество (при его наличии) подпись

к Правилам ведения реестра
платежных систем

Сноска. Приложение с изменением, внесенным постановлением Правления Национального Банка РК от 27.08.2018 № 182 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

Форма

Сведения об учредителях (акционерах)
оператора платежной системы,
имеющих долю (акции) более десяти процентов в капитале
оператора платежной системы
(для юридического лица)

____________________________________________________________________
            (наименование, бизнес-идентификационный номер (при наличии)
                              оператора платежной системы)

1. Сведения об учредителе (акционере) оператора платежной системы:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
                              (наименование)
____________________________________________________________________
             бизнес-идентификационный номер (при наличии)

Место нахождения:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
             (индекс, город (область), район, улица, номер дома (офиса)
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
             (телефон, факс, адрес электронной почты, интернет-ресурс (при наличии)

Сведения о государственной регистрации (перерегистрации):
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
                   (наименование документа, номер и дата выдачи, кем выдан)
      Резидент/нерезидент Республики Казахстан:
      ____________________________________________________________________

Основной вид деятельности: ____________________________________________

2. Размер доли (акции) в капитале оператора платежной системы:

3. Сведения о руководителе учредителя (акционера) оператора платежной системы:
____________________________________________________________________
____________________________________________________________________
                        (фамилия, имя, отчество (при его наличии)
"____" _____________ 20 __ года

Подтверждаю, что настоящие сведения мною проверены и являются
достоверными и полными _______________________________ (подпись, дата).

Первый руководитель оператора платежной системы
      (в случае его отсутствия – лицо, его замещающее)
_____________________________________ _________
      фамилия, имя, отчество (при его наличии) подпись

к Правилам ведения реестра
платежных систем

Сноска. Приложение с изменением, внесенным постановлением Правления Национального Банка РК от 27.08.2018 № 182 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

Форма

Сведения об учредителях (акционерах) оператора платежной системы,
имеющих долю (акции) более десяти процентов в капитале
оператора платежной системы
(для физического лица)

____________________________________________________________________
            (наименование, бизнес-идентификационный номер (при наличии)
                              оператора платежной системы)

1. Сведения об учредителе (участнике) оператора платежной системы:
____________________________________________________________________
                  (фамилия, имя, отчество (при его наличии)
____________________________________________________________________
                  индивидуальный идентификационный номер (при наличии)

Дата рождения
____________________________________________________________________

Гражданство
____________________________________________________________________

Данные документа, удостоверяющего личность
____________________________________________________________________
            (документ, номер, серия (при наличии) и дата выдачи, кем выдан)

Место жительства
____________________________________________________________________
            (индекс, город (область), район, улица, номер дома (офиса)
____________________________________________________________________
                  (телефон, факс, адрес электронной почты (при наличии)

Место работы (с указанием места нахождения), должность
____________________________________________________________________

2. Размер доли (акции) в капитале оператора платежной системы:

"____" _____________ 20 __ года

Подтверждаю, что настоящие сведения мною проверены и являются
достоверными и полными _______________________________ (подпись, дата).

Первый руководитель оператора платежной системы
(в случае его отсутствия – лицо, его замещающее)
_____________________________________  _________
фамилия, имя, отчество (при его наличии) подпись

к Правилам ведения реестра
платежных систем

Сноска. Приложение с изменением, внесенным постановлением Правления Национального Банка РК от 27.08.2018 № 182 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

Форма
     Национальный Банк
     Республики Казахстан

Информация об участии в платежной системе,
в том числе в иностранной платежной системе

____________________________________________________________________
       (наименование, бизнес-идентификационный номер банка или организации,
                  осуществляющей отдельные виды банковских операций)

1) Наименование платежной системы:
      ____________________________________________________________________

2) __________ (дата заключения договора на участие в платежной системе, в
том числе в иностранной платежной системе)

3) Оператор платежной системы:
___________________________________________________________________
            (наименование, бизнес-идентификационный номер (при наличии)
                                    оператора платежной системы)

Место нахождения оператора платежной системы:
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
            (индекс, город (область), район, улица, номер дома (офиса)
___________________________________________________________________
___________________________________________________________________
            (телефон, факс, адрес электронной почты (при наличии)

4) Сведения о доменном имени интернет-ресурса оператора платежной системы,
на котором размещены документы, предусмотренные пунктом 4 статьи 5 Закона
Республики Казахстан от 26 июля 2016 года "О платежах и платежных системах"
____________________________________________________________________
                                    (интернет-ресурс)

5) Копия (копии) договора (договоров), на основании которого (которых)
осуществляется участие в платежной системе, в том числе в иностранной платежной
системе:

1) __________________________________________________________________;

2) __________________________________________________________________.

Подтверждаю, что прилагаемые сведения мною проверены и являются достоверными
и полными.

Согласен (согласна) на использование сведений, составляющих охраняемую законом
тайну, содержащихся в информационных системах.

Первый руководитель банка или организации, осуществляющей отдельные виды
банковских операций, (в случае его отсутствия – лицо, его замещающее)
_____________________________________ _________

      фамилия, имя, отчество (при наличии) подпись

к Правилам ведения реестра
платежных систем

Форма 

Журнал платежных систем

к Правилам ведения реестра
платежных систем

Форма

Реестр платежных систем

к Правилам ведения
реестра платежных систем

Сноска. Приложение с изменением, внесенным постановлением Правления Национального Банка РК от 27.08.2018 № 182 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

Форма
     Национальный Банк
     Республики Казахстан

Письменное обращение
оператора платежной системы

_________________________________________________________________
      (наименование, бизнес-идентификационный номер (при наличии) оператора

платежной системы

просит включить платежную систему __________________________________
                                          (наименование платежной системы)

в реестр платежных систем в качестве
      (системно значимой, значимой, иной платежной системы).
                  (ненужные виды вычеркнуть)

Обоснование:
_________________________________________________________________

1) Место нахождения оператора платежной системы:
_________________________________________________________________
_________________________________________________________________
             (индекс, город (область), район, улица, номер дома (офиса)
_________________________________________________________________
_________________________________________________________________
                  (телефон, факс, адрес электронной почты)
2) Сведения о доменном имени интернет-ресурса оператора платежной системы,
на котором размещены документы, предусмотренные пунктом 4 статьи 5 и
пунктом 1 статьи 9 Закона Республики Казахстан от 26 июля 2016 года
"О платежах и платежных системах" (с указанием раздела/подраздела, где
размещена данная информация)
_________________________________________________________________
       (интернет-ресурс, раздел (подраздел), где размещена данная информация).

3) Сведения о первом руководителе оператора платежной системы

_________________________________________________________________
                        (фамилия, имя, отчество (при его наличии)

Дата рождения
_________________________________________________________________

Гражданство
_________________________________________________________________

Данные документа, удостоверяющего личность
_________________________________________________________________
            (документ, номер, серия (при наличии) и дата выдачи, кем выдан)

Место жительства
_________________________________________________________________
            (индекс, город (область), район, улица, номер дома (офиса)
_________________________________________________________________
             (телефон, факс, адрес электронной почты (при наличии)

Место работы (с указанием места нахождения), должность
_________________________________________________________________
_________________________________________________________________

4) Прилагаемые документы, предусмотренные подпунктами 1) и 2) части
второй пункта 15 Правил ведения реестра платежных систем:

1) _______________________________________________________________;

2) _______________________________________________________________.

либо доменное имя (адрес) интернет-ресурса, на котором размещены документы,
предусмотренные подпунктами 1) и 2) части второй пункта 15 Правил ведения
реестра платежных систем (документы, предусмотренные подпунктами 1) и 2)
части второй пункта 15 Правил ведения реестра платежных систем, не прилагаются):
_________________________________________________________________

Подтверждаю, что прилагаемые сведения мною проверены и являются
достоверными и полными.

Согласен (согласна) на использование сведений, составляющих охраняемую
законом тайну, содержащихся в информационных системах.

Первый руководитель оператора платежной системы
       (в случае его отсутствия – лицо, его замещающее)

 _____________________________________ _________

      фамилия, имя, отчество (при его наличии) подпись